Page 17 - Assurance vie présentation

Pierre de Soleil

Type de contrat : Contrat d’assurance-vie individuel
Montant initial minimum : 15 000 €
Versements programmés obligatoires : Non
Versements programmés minimum : (Mensuels) 500 €
Versements libres minimum : 1 500 €

Notre avis
Pierre de soleil propose un large choix de supports Unités de Compte, un fonds en Euros « classique » très diversifié (et sur lequel il
reste possible d’affecter 100 % de son versement jusqu’à 250 000 €, ce qui devient rare) et un fonds en Euros « dynamique », Eurocit’.
Il peut convenir à des investisseurs ayants des projets très différents.
On regrettera juste que les frais de la gestion soit mandat soit trop chers pour rendre cette option attractive.

Options de gestion
Frais Consultation sur internet : Oui

Frais de dossier : 0 € Possibilité de gérer son contrat par internet : Non
Frais sur versement : négociés par nos soins à 0 % au lieu de 3 % Rachats partiels programmés : Oui
Frais de gestion sur fonds Euro : 0,75 % Rééquilibrage automatique de l’épargne : Non
Frais de gestion des unités de compte : 0,96 % Dynamisation des plus-values : Non
Frais arbitrage : 1 gratuit par an puis 0,6 % de la somme arbitrée Sécurisation des plus-values : Non
Stop Loss : Non
Investissement progressif de l’épargne : Non
Gestion sous mandant : Oui

Supports Garantis
Performances
Type de fonds Moyenne sur 5 ans 2016 2015 2014 2013 2012
Actif Général La Mondiale Classique 2,57 % à 2,63 % 1,75 % à 2,05 % 2,35 % 2,60 % 3,00 % 3,15 %

Eurocit’ Dynamique 2,66 % 0,25 % 3,00 % 1,05 % 4,75 % 4,25 %
Performances nettes de frais de frais de gestion et brutes de fiscalité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
L’actif Général de La Mondiale peut représenter 100 % du versement si celui-ci est inférieur à 250 000 €. En 2016 les assurés détenant au moins 30 % d’Unités de
Compte ont reçu un bonus de 0,30 % sur l’Actif Général de La Mondiale. Eurocit’ est actuellement fermé aux versements..

Unités de compte (UC)

UC Financières UC Immobilières

Nombre de fonds : Environ 600 SCI disponibles : Non
Nombre de sociétés de gestion : Environ 90 SCPI disponibles : Non
Titres vifs : Possible en gestion sous mandat OPCI disponibles : OPCIMMO
ETF : Non Autres : --

Gestion pilotée
La gestion pilotée est accessible seulement à partir de 75 000€ de versement. Il n’existe pas réellement de profils pré-définis : la
gestion est faite sur mesure en fonction du cahier des charges fourni par l’investisseur.

A noter : à partir de 300 000€ investis dans un mandat de gestion le gérant peut avoir recours à des titres vifs (actions / obligations
en direct), ce qui est relativement rare en France.