Page 21 - Assurance vie présentation

Target Plus

Type de contrat : Contrat d’assurance-vie collectif
Montant initial minimum : 10 000 €
Versements programmés obligatoires : Non
Versements programmés minimum : (Mensuels) : 100 €

Notre avis

Le principal atout de Primonial Target + est évidemment son fonds en Euros, Sécurité Target Euro, qui est aujourd’hui unique en son
genre en France, alliant un fonds en Euros classique et des prises d’options sur les marchés financiers pour booster la performance. Il
constitue une forme innovante de fonds en Euros « dynamique », qui peut tout à fait avoir sa place dans un patrimoine financier.

Mis à part ce fonds, qui ne peut pas représenter plus de 70 % du capital versé (sauf cas spécifiques détaillés dans la section fonds en
Euros), on y retrouve une large gamme de supports Unités de Compte, dont des ETF, des SCPI et la SCI Primonial Capimmo, qui devrait
permettre à tout investisseur de trouver son bonheur.

Options de gestion

Frais Consultation sur internet : Oui
Possibilité de gérer son contrat par internet : Non
Frais de dossier : 50 € Rachats partiels programmés : Oui
Frais sur versement : négociés à 0,25 % au lieu de 5 % Rééquilibrage automatique de l’épargne : Non
Frais de gestion sur fonds Euro : 0,8 % / an Dynamisation des plus-values : Non
Frais de gestion des unités de compte : 0,98% / an Sécurisation des plus-values : Non
Frais arbitrage : 1 % de la somme arbitrée Stop Loss : Oui (stop loss absolu)
Investissement progressif de l’épargne : Oui

Gestion sous mandant : Non

Supports Garantis

Son mode de gestion, nouveau en France mais déjà utilisé en Allemagne depuis plusieurs années, est le suivant:

Au lieu d’être versée tout au long de l’année, la participation aux bénéfices attendue est réinvestie sous forme de prise d’options sur
titres afin de jouer les évolutions favorables du marché (c’est l’assureur qui sélectionne la stratégie sur laquelle il va investir chaque
année). Quelle que soit l’orientation des marchés sur l’année Sécurité Target Euro garantit 100% du capital net investi.
Les prises d’options étant initiées chaque début d’année par l’assureur, les fonds ne sont investis sur Sécurité Target Euro qu’au mois
de janvier suivant tout versement. Pendant la période d’attente les fonds versés sont momentanément investis sur le fonds Euro
Trempin (actif général d’Oradea Vie). L’arbitrage se fait alors automatiquement.

Performances

Moyenne sur 5 ans 2016 2015 2014 2013 2012

Sécurité Target Euro 5,03 % 2,40 % * 4.95%** 7.97%** 4.76%** 5.09%**

Taux nets de frais de gestion et bruts de fiscalité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’accès au fonds en Euros est
conditionné à un investissement minimal de 30 % des capitaux en supports Unités de Compte (non-garantis en capital).
* taux nominal de 1,90 % bonifié de 0,50 % pour les contrats comprenant 30 % d’Unités de Compte au 31/12/2016
** performances simulées sur la base d’un moteur de performance dont la poche actions existe depuis 2011, le contrat ayant été lancé en septembre 2015