Page 7 - วาระการประชุมครั้งที่ 25 วันที่ 7/10/62.doc

401/3

ประมาณการกําไรสุทธิ

ธ.ค.61 ตั้งประมาณการ ธ.ค.62 ประมาณ ธ.ค.62 เทียบ
Common Common Common
ล้านบาท ล้านบาท ล้านบาท ประมาณการ
Size Size Size

รายได้
ดอกเบี้ยรับจากเงินให้สมาชิกกู้ 1,160.48 19.38% 1,109.00 17.02% 1,088.40 16.32% (20.60)

ดอกเบี้ยรับจากเงินฝากธนาคาร 107.24 1.79% 70.00 1.07% 70.36 1.06% 0.36
รายได้จากการลงทุน 4,715.18 78.73% 5,330.00 81.81% 5,502.75 82.53% 172.75
รายได้อื่น 6.20 0.10% 6.07 0.09% 6.29 0.09% 0.23

รวมรายได้ 5,989.10 100.00% 6,515.07 100.00% 6,667.79 100.00% 210.47
ค่าใช้จ่าย

ดอกเบี้ยจ่ายเงินกู้ยืมระยะสั้น 79.49 1.33% 160.00 2.46% 98.70 1.48% (61.30)
ดอกเบี้ยจ่ายเงินรับฝาก 1,848.29 30.86% 2,130.00 32.69% 2,041.64 30.62% (88.36)
ค่าใช้จ่ายบริหารอื่นๆ 169.48 2.83% 182.26 2.80% 185.00 2.77% 2.75

รวมค่าใช้จ่าย 2,097.26 35.02% 2,472.26 37.95% 2,325.34 34.87% (146.92)
กําไร (ขาดทุน) สุทธิ 3,891.85 64.98% 4,042.81 62.05% 4,342.46 65.13% 299.65

การจ่ายเงินปันผลและเฉลี่ยคืน

หน่วย : ล้านบาท

ตั้งค่าเผื่อหนี้สงสัญจะสูญ (ธนกิจไทย) 120 (20% ตัด 5 ปี)
คงเหลือกําไรสุทธิ 4,222.46

ตั้งสํารอง (10%) 422.25

จัดสรรเข้ากองทุนฯ 150.00
จัดสรรอื่นๆ 20.00

เหลือจ่ายปันผล/เฉลี่ยคืน 3,618.21

จ่ายปันผล 3,405.70 (7.30%)

จ่ายเฉลี่ยคืน 224.51 (20.63%)

หมายเหตุ การประมาณการจ่ายปันผลและเฉลี่ยคืนข้างต้นอยู่บนสมมติฐาน
1. คงพอร์ตตราสารหนี้เท่าเดิม และหุ้นกู้อนุพันธ์ที่ครบกําหนดในเดือน ตุลาคม 2562 นําไปลงทุนหุ้นกู้อนุพันธ์ต่อ

ผลตอบแทน 8% (รับดอกเบี้ยพอร์ตตราสารหนี้จํานวน 704 ล้านบาท)
2. คงพอร์ตหุ้นสามัญของสหกรณ์ (รับเฉพาะปันผล PTT จํานวน 136 ล้านบาท AOT จํานวน 16 ล้านบาท EGATIF
จํานวน 12 ล้านบาท)

3. ผลตอบแทนจากกองทุนส่วนบุคคล 160 ล้านบาท (คงพอร์ตจะได้รับปันผล 140 ล้านบาท)