Page 11 - ระเบียบวาระการประชุมคณะกรรมการบริหารการเงินชุดที่ 32 ครั้งที่ 18.doc

401/9

ประมาณการกําไรสุทธิ

ธ.ค.61 ตั้งประมาณการ ธ.ค.62 ประมาณ ธ.ค.62 เทียบ
Common Common Common
ล้านบาท ล้านบาท ล้านบาท ประมาณการ
Size Size Size

รายได้

ดอกเบี้ยรับจากเงินให้สมาชิกกู้ 1,160.48 19.38% 1,109.00 17.02% 1,097.80 16.38% (11.20)
ดอกเบี้ยรับจากเงินฝากธนาคาร 107.24 1.79% 70.00 1.07% 70.35 1.05% 0.35
รายได้จากการลงทุน 4,715.18 78.73% 5,330.00 81.81% 5,526.14 82.46% 196.14

รายได้อื่น 6.20 0.10% 6.07 0.09% 7.40 0.11% 1.34
รวมรายได้ 5,989.10 100.00% 6,515.07 100.00% 6,701.68 100.00% 186.61

ค่าใช้จ่าย

ดอกเบี้ยจ่ายเงินกู้ยืมระยะสั้น 79.49 1.33% 160.00 2.46% 125.51 1.87% (34.49)
ดอกเบี้ยจ่ายเงินรับฝาก 1,848.29 30.86% 2,130.00 32.69% 2,041.56 30.46% (88.44)

ค่าใช้จ่ายบริหารอื่นๆ 169.48 2.83% 182.26 2.80% 185.00 2.76% 2.75
รวมค่าใช้จ่าย 2,097.26 35.02% 2,472.26 37.95% 2,352.07 35.10% (120.18)

กําไร (ขาดทุน) สุทธิ 3,891.85 64.98% 4,042.81 62.05% 4,349.61 64.90% 306.80

การจ่ายเงินปันผลและเฉลี่ยคืน

กรณีที่ 1 กรณีที่ 2 กรณีที่ 3
ตั้งค่าเผื่อหนี้สงสัญจะสูญ 120 (20% ตัด 5 ปี) 200 (33% ตัด 3 ปี) 600 (100% ตัด 1 ปี)

เหลือ กําไร (ขาดทุน) สุทธิ 4,229.61 4,149.61 3,749.61

ตั้งสํารอง (10%) 422.96 414.96 374.96

จัดสรรอื่นๆ 20.00 20.00 20.00
เหลือ 3,786.65 3,714.65 3,354.65

จ่ายปันผล 3,566.28 (7.65%) 3,496.37 (7.50%) 3,146.72 (6.75%)

จ่ายเฉลี่ยคืน 220.37 (20.07%) 218.28 (19.88%) 207.93 (18.94%)

หมายเหตุ

การประมาณการจ่ายปันผลและเฉลี่ยคืนข้างต้นอยู่บนสมมติฐาน
1. ต้องทํากําไรจากการขาย 5 เดือนหลังจํานวน 180 ล้านบาท
2. กองทุนส่วนบุคคลต้องขายทํากําไร 5 เดือนหลังจํานวน 400 ล้านบาท