Page 12 - Conducteurs de formation_OI

Opérations d’Engagement

Brevet Bancaire Métiers – Spécialisation OBO Conducteurs de Formation

Cas N°4 :

Vous exercez la fonction de chargé(e) de clientèle à l’agence du Centre de Marrakech. Votre
Directeur vous demande d’encadrer un chargé de clientèle en formation. Le premier contact avec
un prospect constitue un instant privilégié.
1. Vous sensibiliserez le chargé de clientèle en formation à la nécessité d’un premier entretien
réussi et lui présenterez les enjeux pour votre Banque.
2. Le chargé de clientèle que vous formez, a remarqué que vous regardiez fréquemment le
détail des prélèvements débités sur le compte de vos clients et il vous demande l’intérêt de
cette étude.

Cas N°5 :

M. et Mme NASRI viennent d’acheter un appartement dans une résidence neuve à proximité de
votre agence et souhaitent ouvrir un compte. Un rendez-vous a été fixé pour le lendemain.

1. Afin de préparer l’entretien avec M. et Mme NASRI, vous listerez l’ensemble des points que
vous devez évoquer avec ces clients sur le plan juridique, technique et commercial. Vous
recenserez également l’ensemble des documents et formulaires nécessaires à l’ouverture
du compte tout en justifiant leur utilité.
2. Après avoir reçu M. et Mme NASRI, vous procéderez à certains contrôles. Vous indiquerez
quels sont ces contrôles, leur justification, et de quelle façon vous les réaliserez.

Cas d’application – Correction

Cas N°1 : Identification du particulier et du professionnel

Client
Justification
Professionnel Particulier
Un fonctionnaire est salarié de l’Etat, qui le
Un fonctionnaire x
paye. C’est donc un Particulier.
Un boulanger est un commerçant qui travaille
Un boulanger x
à son compte, c’est donc un Professionnel.
Un commerçant ambulant travaille à son
Un commerçant ambulant x compte : ses revenus dépendent entièrement
de son activité, c’est donc un Professionnel.
Un étudiant n’exerce pas d’activité
Un étudiant en médecine x professionnelle. Il ne peut donc pas être
considéré comme Professionnel.
Il est salarié d’une banque et ne gère donc pas
Un juriste salarié d’une la clinique. Il a investi du capital dans une
banque ayant des actions x clinique mais ne la gère pas, ce n’est donc pas
d’une clinique
un Professionnel.
Un dentiste retraité n’exerce plus en tant que
Un dentiste retraité x dentiste. Ce n’est donc pas (plus) un
Professionnel.
Un professeur est fonctionnaire, donc salarié
Un professeur (collège) x
de l’Etat.
Un architecte salarié d’une entreprise qui ne
Un architecte salarié x lui appartient pas n’est pas un Professionnel
d’une entreprise tiers
car il ne la gère pas.

CIFPB Année de formation 2016-2017 11/73