Page 6 - นโยบายการป้องกันและจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์

5.3 กา ไดO ับห ือจะไดO ับคQาตอบแทนห ือป ะโยชน อื่นใดไมQวQาใน ูปเงิน สิ่งของ ห ือบ ิกา จากบุคคลใด ๆ ยิ่งกวา
Q
ป ะโยชน ปกติที่พึงไดO ับจากกา ป ะกอบ ุ กิจ
ี
5.4 กา ไดO ับห ือจะไดO ับคQาตอบแทน โดยเอื้อป ะโยชน ใหOแกQลูกคOา ายใด ๆ ยิ่งกวQาป ะโยชน ของลูกคOาอก ายหนึ่ง
ซึ่งทําใหOมีกา เลือกปฏบัติอยQางไมQเป`น มตQอลูกคOาอีก ายหนึ่งที่อยูQในกลุQมลูกคOาป ะเภทเดียวกันซึ่งคว จะไดO บ
ั
ิ
บ ิกา ที่เทQาเทียมกัน
5.5 กา ไมQสามา ถใหOบ ิกา แกQลูกคOาใหOไดO ับป ะโยชน ที่พึงไดO ับอยQางเหมาะสม เนื่องจากบ ิษัทฯ ไดO ับป ะโยชน
จากผลของกา ใหOบ ิกา แกQลูกคOาห ือกา ทํา ุ ก มเพื่อลูกคOา ซึ่งไมQสอดคลOองกับป ะโยชน ที่ลูกคOาพึงไดO บ
ั
ห ือเนื่องจากมีป ะโยชน ที่ขัดกันเอง ะหวQางลูกคOา

5.6 กา ใชOขOอมูลห ือโอกาสจากกา ใหOบ ิกา ในลักษณะดังตQอไปนี้

่
ื
ุ
ํ
ื
ู
O
- ทํา ุ ก มเพื่อป ะโยชน ของตนเองห ือบคคลอื่นกQอนดาเนินกา เพ่อลกคา โดยอาศัยขOอมูลกา สังซ้อขาย
ห ือเขOาทํา ุ ก มของลูกคOาห ือกา ตัดสินใจลงทุนเพื่อลูกคOา (Front run)
- อาศัยขOอมูลเกี่ยวกับกา วิเค าะห กา ลงทุนที่ตนเองจัดทําห ือไดO ับมาเพื่อจะเผยแพ QกQอนมีกา เผยแพ Q
กา วิเค าะห ดังกลQาว เพื่อซื้อขายผลิตภัณฑ ในตลาดทุนเพื่อป ะโยชน ของตนเองและบุคคลอื่น
ุ
- ซื้อขายห ือทํา ุ ก มในผลิตภัณฑ ในตลาดทุนโดยใชOขOอมูลภายในที่นQาจะเป`นกา เอาเป ียบตQอผูOลงทน
ทั่วไปห ือเปhดเผยขOอมูลภายในนั้นใหOบุคคลอื่นไดOใชOป ะโยชน
5.7 กา ใชOบัญชีซื้อขายห ือบัญชีเพื่อกา ทํา ุ ก มเกี่ยวกับผลิตภัณฑ ในตลาดทุนของลูกคOา เพื่อป ะโยชน
ของตนเองห ือบุคคลอื่น

5.8 กา มีสQวน Qวมในกา พิจา ณาห ืออนุมัติ ุ ก มที่ตนมีผลป ะโยชน เกี่ยวขOองกับ ุ ก มที่ทํากับบ ิษัทฯ

6. 6.6. 6. ะบบงานและมาต กา ปUองกันและจัดกา ความขัดแยOงทางผลป ะโยชน ะบบงานและมาต กา ปUองกันและจัดกา ความขัดแยOงทางผลป ะโยชน
ะบบงานและมาต กา ปUองกันและจัดกา ความขัดแยOงทางผลป ะโยชน
ะบบงานและมาต กา ปUองกันและจัดกา ความขัดแยOงทางผลป ะโยชน
บ ิษัทฯ จะตOองจัดใหOมี ะบบงานและมาต กา ปUองกันและจัดกา ความขัดแยOงทางผลป ะโยชน ดังตQอไปนี้

6.1 คณะก มกา บ ิษัท ผูOมีอํานาจในกา จัดกา และผูOบ ิหา ตOอง ายงานกา มีสQวนไดOเสียกQอนกา พิจา ณา
วา ะกา ป ะชุมคณะก มกา บ ิษัท และจัดใหOมีกา บันทึกไวOใน ายงานกา ป ะชุม วมถึง กําหนดวิ ีปฏิบัต
ิ
ของก มกา ผูOมีอํานาจในกา จัดกา และผูOบ ิหา ทมีสQวนไดOเสียในวา ะกา ป ะชุมนั้น ๆ
ี่
ทั้งนี้ บ ิษัทฯ ตOองกําหนดแนวทางในกา ติดตาม ายกา ที่อาจมีความขัดแยOงทางผลป ะโยชน โดย

ี
ก มกา ผูOมีอํานาจในกา จัดกา และผูOบ ิหา ตOอง ายงานกา มีสQวนไดOเสยห ือผลป ะโยชน จากแหลQงตQาง ๆ
ทั้งของตนเอง คูQสม ส และบุต ที่ยังไมQบ ลุนิติภาวะของก มกา ผูOมีอํานาจในกา จัดกา และผูOบ ิหา
6.2 กา บ ิหา จัดกา และกา จํากัดกา ใชOขOอมูลภายใน เพื่อปUองกันมิใหOมีกา นําขOอมูลที่ไดOจากกา เป`นก มกา

ผูOบ ิหา ห ือพนักงาน ในกา แสวงหาผลป ะโยชน สQวนตนห ือทํา ุ กิจที่แขQงขันกับบ ิษัทฯ ห ือกา ใหOขOอมูล
ภายในแกQบุคคลอื่นเพื่อป ะโยชน สQวนตน

- จัดโค งส Oางองค ก ที่แบQงแยกหนOาที่ความ ับผิดชอบ ะหวQางฝlายกํากับดูแลและฝlายบ ิหา
ั
(Segregation of Duties) เพื่อกQอใหOเกิดความเป`นอิส ะในกา ดําเนินงาน ะหวQางคณะก มกา บ ิษท
และผูOบ ิหา วมถึงเพื่อกQอใหOเกิดกลไกในกา ควบคุม กํากับ และต วจสอบ (Three Lines of Defense)
ที่มีป ะสิท ิภาพ

บ ิษัท เมืองไทยป ะกันชีวิต จํากัด (มหาชน) 6 66 6
(สําห ับใชOภายในบ ิษทเทQานั้น)
ั