Page 168 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 1
P. 168
แนวทางการขายกรมธรรม์ประกันชีวิต
ขั้นตอน กิจกรรม รายละเอียด
6 การน าเสนอแนวทาง การเสนอขายแบบประกันชีวิตต่าง ๆ แบบที่เหมาะสม อธิบายความคุ้มครอง
แก้ปัญหา ผลประโยชน์ ทุนประกันที่เหมาะสม จ านวนเบี้ยประกันภัย จ านวนปีที่ต้องช าระ จ านวน
ปีที่คุ้มครอง(ระยะเวลาเอาประกันภัย) เงื่อนไขกรมธรรม์ สิทธิลดหย่อนภาษี สิทธิหน้าที่
การใช้มูลค่าเวนคืน ข้อยกเว้น ช่องทางการช าระเบี้ย ให้ข้อมูลที่ถูกต้องครบถ้วน ไม่ให้
ข้อมูลเพื่อเป็นการจูงใจเท่านั้น ฯลฯ
7 การตอบข้อโต้แย้ง รับฟัง และชี้แจ้งรายละเอียด
8 ปิดการขาย กรอกใบค าขอเอาประกันภัย กรอกตามความเป็นจริงห้ามปกปิด เพื่อป้องกันมิให้
กรมธรรม์เป็นโมฆียะพร้อมรับช าระเบี้ยประกันภัย ออกใบเสร็จรับเงินชั่วคราวทันที
พร้อมน าส่งเบี้ยประกันภัยทันที ต้องอธิบายสิทธิที่ลูกค้าสามารถด าเนินการต่างๆ ได ้
ภายหลังการขาย เช่น สิทธิเวนคืน สิทธิยกเลิกกรมธรรม์ free look period และแจ้ง
จ านวนวัน สิทธิเรียกร้องค่าสินไหม กระบวนการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน แจ้งสิทธิ
ร้องเรียนเมื่อไม่ได้รับความเป็นธรรม หรือ สอบถามข้อมูลผลิตภัณฑ์ประกัน โดย
สามารถติดต่อผ่านช่องทางให้บริการของบริษัทฯ รวมถึงผลกระทบกรณีไม่สามารถช าระ
เบี้ยได้อย่างต่อเนื่อง ฯลฯ
9 บริการหลังการขาย น าส่งกรมธรรม์ พร้อมชี้แจงรายละเอียด ช่องทางการบริการ ทบทวนกรมธรรม์ สิทธิ
และกระบวนการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน กระชับสัมพันธ์ส่วนบุคคลติดต่ออย่าง
ต่อเนื่อง
10 ขยายตลาด ขอการแนะน ารายชื่อผู้มุ่งหวัง ขยายตลาดใหม่ รักษาตลาดเก่า
ท าตลาดพื้นที่ ตลาดคนท างานประจ าผู้ประกอบการ เป็นต้น
หากผู้มุ่งหวังต้องการทราบการได้มาของข้อมูล ผู้เสนอขายต้องแจ้งให้ทราบว่าได้รับข้อมูลมาได้อย่างไร
168
