Page 172 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 1
P. 172
การเสนอขาย Unit-Linked, Universal Life
Unit-Linked Universal Life
อธิบายการท างานของเบี้ยประกันภัย ให้ค าแนะน าถึงลักษณะความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
อธิบายความแตกต่างระหว่างกรมธรรม์ฯ แบบพื้นฐาน UN และ UL
• ความเสี่ยงจากการลงทุน
• การจัดการมูลค่ากรมธรรม์
ใช้เอกสารเสนอขายทได้รับความเห็นชอบจากบริษัทที่ประกอบไปด้วย
ี่
• ค่าใช้จ่าย ค่าธรรมเนียม
• จ านวนเงินที่ต้องช าระ
แสดงตัวอย่างการค านวณกระแสเงินสดเข้าและออก แสดงตัวอย่างการค านวณกระแสเงินสดเข้าและออก
อย่างน้อย 3 สถานการณ์สมมติ อย่างน้อย 2 สถานการณ์สมมติ
• แสดงทั้งก าไร และขาดทุน • แสดงอัตราผลตอบแทนขั้นต ่า
• แสดงเป็นรายเดือนอย่างน้อย 1 ปี • อัตราผลตอบแทนสมมติ, ความถี่, ระยะเวลาใน
• อธิบายรายละเอียดการค านวณ, ผลประโยชน์, การค านวณอัตราผลตอบแทน
การจ่ายเบี้ยฯ, ค่าใช้จ่าย, ค่าธรรมเนียม และค่า • นโยบายการลงทุนของกองทุน Universal Life
การประกันภัย
เอกสารเสนอขายต้องเป็นปัจจุบัน หากเป็นอดีต ต้องมีค าเตือนให้ทราบว่ามิได้บ่งชี้ผลประกอบการในอนาคต
172
172
