Page 200 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 3
P. 200
กระบวนการวางแผนการลงทุนส่วนบุคคล
Sensible & Specific
• มีความเป็นไปได้ และชัดเจน
์
• ใช้กลยุทธ เพิ่ม-ลด-ลด-เพิ่ม ดังน ี้
1. เพิ่มรายได้ เพื่อนําเงินมาลงทุนเพิ่มเติม รวมถึงการเพิ่มอัตราผลตอบแทนคาดหวังเพื่อเพิ่ม
ผลตอบแทนในระยะยาว ซึ่งจะเพิ่มความเสี่ยงจากการลงทุนมากขึ้นไปด้วย
2. ลดรายจ่ายที่ไม่จําเป็น
3. ลดเป้าหมาย กรณีตั้งเป้าหมายใหญ่เกินและไม่สามารถบรรลุได้ (ทําข้อ 1 และ 2 แล้ว)
4. เพิ่มระยะเวลาในการลงทุน
Need Want ลดรายจ่ายที่ตอบสนองความต้องการ
เพื่อนําไปลงทุนเพิ่มขึ้น
200
