Page 136 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 2
P. 136
กระบวนการวิเคราะห์ความต้องการของลูกค้า
1. พิจารณารวบรวมขอมูล (ต่อ)
้
ช่วงอาย ุ ความต้องการด้านการเงิน
ช่วงเริ่มท างาน (อายุ 20-30 ปี ) • เน้นการออมเงินเพื่อสร้างความมั่งคั่ง
• สามารถลงทุนแบบมีความเสี่ยงสูงได้
ช่วงสร้างครอบครัว (อายุ 31-45 ปี) • เน้นการสร้างหลักประกันให้กับครอบครัว
• ควรเลือกแบบประกันที่คุ้มครองระยะยาว
ครอบคลุมภาระต่างๆ เช่น การศึกษาบุตร
หนี้สิน และการวางแผนเกษียณอายุ
ช่วงเสริมสร้างฐานะ (อายุ 46-60 ปี ) • เน้นการสร้างหลักประกันให้กับชีวิตเพื่อเป็น
มรดกให้กับครอบครัว
• ควรลงทุนแบบมีความเสี่ยงปานกลางถึงต ่า
• ควรเลือกแบบประกันแบบบ านาญ
ช่วงเกษียณ (อายุ 60 ปีขึ้นไป) • ควรสร้างหลักประกันสุขภาพ
137
