Page 140 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 2
P. 140
กระบวนการวิเคราะห์ความต้องการของลูกค้า
1. พิจารณารวบรวมข้อมูล (ต่อ)
ช่วงอายุ ความต้องการด้านการเงิน
ี
ุ
ช่วงเริ่มทํางาน (อาย 20-30 ป ) • เน้นการออมเงินเพื่อสร้างความมั่งคั่ง
• สามารถลงทุนแบบมีความเสี่ยงสูงได้
ี
ุ
ช่วงสร้างครอบครัว (อาย 31-45 ป) • เน้นการสร้างหลักประกันให้กับครอบครัว
• ควรเลือกแบบประกันที่คุ้มครองระยะยาว
ครอบคลุมภาระต่างๆ เช่น การศึกษาบุตร
หนี้สิน และการวางแผนเกษียณอาย ุ
ี
ุ
ช่วงเสริมสร้างฐานะ (อาย 46-60 ป ) • เน้นการสร้างหลักประกันให้กับชีวิตเพื่อเป็น
มรดกให้กับครอบครัว
• ควรลงทุนแบบมีความเสี่ยงปานกลางถึงตํ่า
• ควรเลือกแบบประกันแบบบํานาญ
ุ
ช่วงเกษียณ (อาย 60 ปีขึ้นไป) • ควรสร้างหลักประกันสุขภาพ
140
