Page 26 - PRINCIPIOS Y FUNDAMENTOS DE LA GESTION DE RIESGOS FINANCIEROS

• Transparencia y Divulgación: La ASFI promueve la
transparencia en la información financiera y
crediticia. Las instituciones financieras deben
proporcionar información clara y completa sobre los
términos y condiciones de los préstamos a los
solicitantes.
• Monitoreo Continuo y Reportes: Las instituciones
financieras reguladas deben monitorear de manera
continua la calidad de su cartera crediticia y presentar
informes regulares a la ASFI. Esto permite una
supervisión efectiva y oportuna.
• Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del
Terrorismo (PLD/FT):La ASFI establece medidas para
prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del
terrorismo en el proceso de otorgación de préstamos.
Las instituciones deben identificar y reportar
actividades sospechosas.

Estos son solo algunos de los conceptos aplicados en la
gestión crediticia bajo la supervisión de la ASFI en Bolivia.
Las regulaciones y enfoques pueden cambiar con el tiempo,
por lo que es importante que las instituciones financieras
y los profesionales del sector estén al tanto de las últimas
directrices y requerimientos establecidos por la entidad
reguladora.

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