Page 7 - 投后管理分析报告2019年4月份

投 资 概 况 易 鼎 丰 沃 太 能 源 特 来 电 国 泰 金 租 其 他

1 主要资产情况

1.1 4月末长期应收款(融资租赁应收款)情况

单位：万元

2
1
项目名称 放款本金 期末应收本金余额 期末应收利息和销项税 期末长期应收款余额

熊猫新能源 29,000 28,248 3,892 32,140

营口慧城 55,000 52,280 5,633 57,913

北京机械 35,000 30,394 2,478 32,872

内蒙古欧意德 59,500 48,413 4,208 52,621

天津轩宇 50,000 46,900 5,237 52,137

比克动力 10,500 6,721 401 7,122

德商 23,800 19,623 2,037 21,660

合计 262,800 232,579 23,886 256,465

1：包括已确认收入及其销项税，但还未收取或收到相应款项的部分

2：还未在账上确认收入及其销项税的，未来应收取的利息及其销项税

4月末，在贷项目初始投放本金合计约为26.3亿元，4月末长期应收款余额（本金+利息+销项税）约为25.6亿

元。

4月末，长期应收款坏账准备余额为1.7亿元，其中一般坏账准备余额为2,998万元，专项坏账准备余额（对非

正常类贷款单独计提的减值准备）为1.4亿元。

1.2 在贷项目回租投放与直租投放比例

国泰金租在贷项目回租投放金额

直租

50% 50% 回租 与直租投放金额各占总投放金额

的一半。

1.3 4月末银行借款及非银融资情况

单位：万元

融资机构名称 融资业务种类 融资金额 融资成本 期末报表层面金额

秦皇岛银行股份有限公司 银行借款 10,000 7.5%（合同利率） 9,000

广东粤财金融租赁股份有限 融资性售后回租 9,500 7.8%（IRR） 9,194

公司

华泰汽车集团有限公司 股东借款 20,700 7% 2,000

国泰金租于4月份归还秦皇岛银行股份有限公司1000万元短期借款。

4月份，融资租赁款及股东借款均未发生还款。