Page 8 - Corrigé des cas d'application et QCM_Neat

Fonction Engagements
Brevet Bancaire Métiers – Spécialisation Chargé de Clientèle Document participant

 Cas N°5 :

1. Il y aura lieu de vérifier et contrôler :
Sur le plan juridique :
- l’état civil.
- le domicile.
- la nationalité.
- la capacité civile.
- la capacité bancaire.
Sur le plan technique :
- un justificatif d’identité (CIN, passeport).
- l’interrogation du SCIP de BAM.
Sur le plan commercial :
Il y aura lieu de conduire l’entretien avec tact et méthode afin de :
- collecter un maximum d’informations sur les clients, notamment :
 leur situation familiale,
 leur activité professionnelle (pour les classer en pro ou en particulier),
 la composition de leur famille,
 leurs motivations,
 les raisons qui les conduisent à vous consulter,
 leur patrimoine,
 etc.
- S’il s’agit d’un client professionnel, essayez d’ouvrir un compte pour l’activité professionnelle
et un compte pour ses besoins privés.
- Identifier les projets plus ou moins proches afin de prévoir un suivi commercial dans le
temps.
- Détecter les intentions futures des clients quant à la nature et la qualité de vos relations
(simple compte de caisse, placements, crédits, etc.).
- Apprécier s’il est utile de décliner la proposition d’entrée en relation avec un client :
 Qui ne correspond pas aux cibles commerciales de votre établissement,
 Dont les véritables motifs ne sont pas clairs. En l’occurrence, l’emménagement de
ces relations à proximité de votre agence semble un motif légitime du choix de votre
agence.
- Assurer un service après-vente de qualité :
 Commande de chéquiers, de carte bancaire,
 Libellés corrects, absence de fautes d’orthographe ou d’erreur dans l’adresse,
 Envoi de relevé d’identité bancaire (RIB), etc.
- Exploiter l’entretien par l’élaboration d’un fichier client qui permettra le suivi de la nouvelle
relation.
La Liste des documents nécessaires à l’ouverture d’un compte doit comporter :
- Une pièce officielle d’identité avec photo récente (passeport, CIN),
- Justificatifs de l’activité pour le professionnel,
- Un carton de signature,
- Une convention d’ouverture,
- Une demande de chéquier,
- Une brochure d’accueil et de présentation des produits,
- Les conditions financières des principaux produits et services.

Année de formation 2017-2018 8/45