Page 181 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 3
P. 181
กระบวนการวางแผนการลงทุนส่วนบุคคล
Sensible & Specific
• มีความเป็นไปได้ และชัดเจน
• ใช้กลยุทธ์ เพิ่ม-ลด-ลด-เพิ่ม ดังนี้
1. เพิ่มรายได้ เพื่อน าเงินมาลงทุนเพิ่มเติม รวมถึงการเพิ่มอัตราผลตอบแทนคาดหวังเพื่อเพิ่ม
ผลตอบแทนในระยะยาว ซึ่งจะเพิ่มความเสี่ยงจากการลงทุนมากขึ้นไปด้วย
2. ลดรายจ่ายที่ไม่จ าเป็น
3. ลดเป้าหมาย กรณีตั้งเป้าหมายใหญ่เกินและไม่สามารถบรรลุได้ (ท าข้อ 1 และ 2 แล้ว)
4. เพิ่มระยะเวลาในการลงทุน
Need Want ลดรายจ่ายที่ตอบสนองความต้องการ
เพื่อน าไปลงทุนเพิ่มขึ้น
181
