Page 119 - OPERASIONAL

G. KONDISI KHUSUS

1. Jika manager cabang berhalangan hadir di kantor untuk menyetujui pengajuan
pembiayaan umum dilakukan oleh asisten manager atau Pjs yang ditunjuk.
2. Untuk mantan anggota KOMIDA yang baru bergabung satu tahun atau baru satu kali
menerima pembiayaan dari KOMIDA, plafon maksimal Rp2.000.000,00 (dua juta rupiah)
3. Untuk mantan anggota KOMIDA yang sudah bergabung lebih dari dua tahun atau sudah
menerima pembiayaan dari KOMIDA dua kali atau lebih maka plafon maksimal yang bisa
diterima Rp4.000.000,00 (empat juta rupiah)

H. RECORD

Form Pengajuan,Persetujuan dan Formulir yang digunakan untuk mencatat pengajuan
Pencairan Pembiayaan Umum pembiayaan dan persetujuan pembiayaan umum.
Akad Murabahah wal Wakalah Formulir yang digunakan untuk mencatat perjanjian
pembiayaan sebagai ikatan antara anggota dengan
KOMIDA terkait pembiayaan
Rincian Penggunaan Daftar rencana penggunaan pembiayaan yang dibuat
Pembiayaan oleh anggota

Formulir Monitoring Penggunaan Formulir yang digunakan untuk memonitoring
Pembiayaan penggunaan pembiayaan anggota

I. LAMPIRAN / DOKUMEN TERKAIT

1. Formulir Pengajuan, Persetujuan dan Penerimaan Pembiayaan Umum
& Mikro Bisnis (F.18/PPP-UM-MB.versi.03.2017)
2. Akad Murabahah wal Wakalah F.23/MBA-WKL.versi.03.2017)
3. Formulir Monitoring Penggunaan Pembiayaan Umum & Mikro Bisnis (F.12/MTR-
UM&MB.versi.02.2017)
4. Rincian Penggunaan Pembiayaan
5. Slip Setoran Dana Resiko (F.08/DNR.versi.02.2017)
6. Bukti Transaksi Center F.06/BTC.versi.02.2017)

J. SISTEM PENGARISPAN

Semua dokumen yang terkait pembiayaan umum diarsip menjadi satu diarsip data anggota yang
tersimpan dalam otner per center.
Urutan susunan di otner sesuai dengan alur atau proses formulir tersebut, formulir yang terbaru
diletakkan di posisi paling atas.
Berikut susunan formulirnya :
“ dari atas ke bawah “
1. Formulir monitoring penggunaan pembiayaan umum & mikro binis (F.18/PPP-UM-
MB.versi.03.2017)
2. Rincian penggunaan pembiayaan ditempel di belakang formulir monitoring
3. Akad Murabahah wal Wakalah (F.23/MBA-WKL.versi.03.2017)
4. Formulir pengajuan, persetujuan & penerimaan pembiayaan umum dan mikro bisnis
(F.12/MTR-UM&MB.versi.02.2017)

Dokumen atau formulir lainnya yang berkaitan dengan transaksi keuangan diarsip dalam KK
dan KM sesuai dengan ketentuan pengarsipan yang ada.
Pada saat pencairan pembiayaan maka lampiran KK adalah kuitansi pengambilan disburse.

SOP Operasional 2017
118