Page 136 - OPERASIONAL

J. LAMPIRAN / DOKUMEN TERKAIT

1. Formulir Pengajuan, Persetujuan dan Pencairan Pembiayaan Umum & Mikro Bisnis
(F.18/PPP-UM-MB.versi.03.2017)
2. Rincian Penggunaan Pembiayaan
3. Formulir Monitoring Penggunaan Pembiayaan Umum & Mikro Bisnis (F.12/MTR-
UM&MB.versi.02.2017)
4. Formulir Akad Murabahah Wal Wakalah (F.23/MBA-WKL.versi.03.2017)
5. Surat Pernyataan Mikro Bisnis (F.27/PR-MB.versi.02.2017)
K. PENGARSIPAN

Semua dokumen yang terkait pembiayaan mikro bisnis diarsip menjadi satu untuk diarsip di data
anggota yang tersimpan dalam otner per center.
Urutan susunan di otner sesuai dengan alur atau proses formulir tersebut, formulir yang terbaru
diletakkan di posisi paling atas.
Berikut susunan formulirnya :
“ dari atas ke bawah “
 Formulir monitoring penggunaan pembiayaan umum dan mikro bisnis
 Akad Murabahah wal Wakalah
 Surat Pernyataan Pembiayaan Mikro Bisnis dari Anggota
 Formulir pengajuan, persetujuan & penerimaan pembiayaan mikro bisnis

Dokumen atau form lainnya yang berkaitan dengan transaksi keuangan diarsip dalam KK dan
KM sesuai dengan ketentuan pengarsipan yang ada.
Pada saat pencairan pembiayaan maka lampiran KK adalah kuitansi pengambilan disburse.

L. PROSEDUR AKTIVITAS
No. Uraian PIC
1. Anggota yang berminat pengajuan pembiayaan mikro bisnis menyampaikan Anggota
secara lesan keinginannya kepada staf lapang
2. Memeriksa prestasi anggota tersebut, kehadiran, angsuran, simpanan dan Staf Lapang
kualitas center, jika dinyatakan layak maka dilanjutkan dengan melakukan uji
kelayakan ke rumah anggota
3. Anggota membuat rincian rencana penggunaan pembiayaan yang harus Anggota
ditandatangani oleh anggota tersebut, suami (keluarga) dan ketua kelompok
kemudian diserahkan kepada staf lapang.
4. Ketua kelompok berdiri untuk melakukan pengajuan pembiayaan anggotanya Ketua Kelompok
secara lisan, sebagai tanda atau bukti bahwa ketua kelompok setuju dengan
jumlah pembiayaan yang akan diajukan oleh anggotanya.
5. Anggota yang mengajukan permohonan pembiayaan tampil kedepan Anggota
pertemuan center. Sambil berdiri menghadap pada anggota pertemuan
center, yang bersangkutan secara lisan menyampaikan pengajuan
pembiayaan untuk mendapatkan persetujuan dari semua anggota.
6. Apabila semua anggota telah menyetujui pengajuan tersebut, maka staf Staf Lapang
lapang mencatat dalam formulir pengajuan pembiayaan, kemudian anggota
ketua kelompok dan ketua center menandatangani form tersebut. Staf lapang
menyampaikan kepada semua anggota khususnya ketua kelompok dan
ketua center terkait kewajiban dan tanggungjawab anggota, ketua kelompok
dan ketua center tentang pembiayaan mikro bisnis.
7. Menyerahkan formulir pengajuan ke staf administrasi/kasir dan Staf Lapang
memberitahukan kepada manager cabang mengenai anggota yang
pengajuan dengan menjelaskan identitas dan kelayakan anggota yang
bersangkutan kepada manager cabang
8. Merekap semua pengajuan dan menyerahkan ke manager cabang Staf Administrasi

SOP Operasional 2017
135