Page 89 - Stabilitas Edisi 200 Tahun 2023

ejadian demi kejadian yang
menggambarkan betapa
modus pencucian uang
Kmakin marak dan bahkan
ikut menyeret pegawai negara, membuat
banyak orang mengelus dada. Bahkan di
era digital ketika banyak selebritas seolah
tidak pernah kehabisan uang, telah
menumbuhkan kecurigaan tersendiri
di tengah masyarakat terkait asal usul PERUSAHAAN
dananya. TETAP WAJIB
Kondisi tersebut memaksa otoritas
memperketat aturan mengenai MELAKUKAN
bagaimana pelaku bisnis harus VERIFIKASI ATAS
meningkatkan ‘penciumannya’ terkait VALIDITAS DATA
dana-dana haram yang mengalir ke
dalam industri keuangan. Karenanya DAN DOKUMEN
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) NASABAH YANG
menerbitkan aturan No. 15 tahun 2023
tentang Penyelenggaraan Layanan DIADMINISTRASIKAN
Administrasi Prinsip Mengenali DAN DIBAGIKAN OLEH
Nasabah (LAPMN). Tujuannya untuk
meningkatkan efektivitas penggunaan PENYELENGGARA Aman Santosa,
infrastruktur layanan administrasi LAPMN. Kepala Departemen Literasi,
prinsip mengenali nasabah di pasar Inklusi Keuangan dan Komunikasi
modal.
Sebelum aturan itu terbit, ketika
membuka rekening di lembaga jasa
keuangan, nasabah harus melakukan
proses uji tuntas nasabah (Customer
Due Diligence/ CDD) dan/atau uji
tuntas lanjut (Enhanced Due Diligence/
EDD) yang berulang pada lembaga
jasa keuangan yang berbeda ketika
akan membuka rekening. Kini dengan
terbitnya aturan itu diyakini akan dan pencegahan pendanaan proliferasi tidak menghapus kewajiban pelaku
meningkatkan efisiensi dan sentralisasi senjata pemusnah massal di sektor jasa usaha jasa keuangan untuk tetap
penyimpanan data dan dokumen terkait keuangan. melakukan verifikasi dalam proses
proses tersebut. Jika ditelisik lebih dalam, ruang uji tuntas nasabah. “Perusahaan tetap
Perlu diketahui CDD dan EDD adalah lingkup praktik Know Your Customer wajib melakukan verifikasi atas validitas
dua elemen penting manajemen risiko (KYC) dalam aturan itu meliputi data dan dokumen nasabah yang
pelanggan bagi perusahaan. Baik CDD penerimaan data awal calon nasabah dan diadministrasikan dan dibagikan oleh
maupun EDD bisa dijelaskan sebagai atau nasabah, penerimaan pengkinian penyelenggara LAPMN,” kata Aman
pemeriksaan latar belakang nasabah baik data, sentralisasi data dan dokumen. akhir Agustus lalu.
perorangan atau sebuah perusahaan Juga pembagian data dan dokumen uji Sektor yang akan paling dominan
Menurut Kepala Departemen tuntas kepada pengguna layanan; dan bersinggungan dengan aturan tersebut
Literasi, Inklusi Keuangan, dan pemberitahuan informasi pengkinian adalah pasar modal, meski sektor
Komunikasi OJK Aman Santosa, aturan data dan dokumen kepada Pengguna lain juga akan diminta meningkatkan
baru itu akan meningkatkan pengawasan layanan di mana nasabah tersebut pemindaiannya pada risiko cuci uang.
kegiatan CDD dan atau EDD dalam terdaftar. Ketua Dewan Audit OJK Sophia
penerapan program anti- pencucian Namun dengan diterbitkannya Wattimena mengaku, regulator jasa
uang, pencegahan pendanaan terorisme, regulasi tersebut, Aman menambahkan, keuangan terus mendorong penguatan

www.stabilitas.id Edisi 200 / 2023 / Th.XVIII 89