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Corrigé du cas N°1

4 Quels sont les risques liés à l’ouverture de ces comptes, et comment les

maîtriser ?

1.Au niveau des pièces justificatives : risque de manquements de pièces ou

falsification :

▪ Exiger les pièces originales (CIN) ou copie conformes pour les autres.

▪ Vérifier l’exhaustivité et la validité des pièces justificatives.

2. En ce qui concerne les coordonnées du client : risque de fausse adresse,
problème pour joindre le client

• Envoi de la lettre de bien venue

• Vérifier les retours de courrier

• Veiller à l’actualisation de la base de données clients

En ce qui concerne la tenue du compte : risque de débits irréguliers, risque

d’enregistrement d’opérations illicites :
• Savoir dire « Non » pour certaines opérations non contractuelles (débit à

l’ouverture)

• Assurer un suivi judicieux du compte pour détecter les mouvements anormaux;
• Respecter l’instruction régissant la délivrance de chéquier (réponse SCIP…)

• Réagir à la première irrégularité

• Anticiper les actions commerciales, et vendre les produits adaptés aux besoins;
• Traiter efficacement les réclamations.

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