Page 116 - TEMİZ TİCARET EBOOK

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

sının kendi müşterisi için detaylı bir Müşteri Durum Tespiti yapması
tirmesi gerekir. Yani müşterinin hareketlerinin, faaliyetlerinin ve yenilik- a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
gerekir. Bu müşterisi için müteakip benzer durumlar için kontrol yapıl-
masına gerek yoktur ancak aktivite ve periyodik kontrolleri devam et-

lerinin izlenmesi, standart prosedür ve seviyenin sürdürülmesi gerekir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Bank A’nın Risk Bazlı Yaklaşımı (RBY) Alıcı A’nın Müşteri Durum Tes-
piti’nin yanında Alıcı A’nın iş yaptığı ülkeleri ve müşterileri ve araçları
da kapsayabilir. Bir satın alma programında muhatap genelde alıcı
A’nın bankasına bir işlem için başvurmasıyla ortaya çıkar. Muhtabın
Bank A ile ilişkisi sınırlıdır, hesabı, kredisi veya bir müşteri temsilcisi
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
yoktur zira bankanın müşterisi değildir. Genelde uluslararası büyük bir
grubun parçasıdır. Burada banka A’nın muhatap ile ilişkisi alıcı A üze-
rinde yapacağı başarılı Müşteri Durum Tespiti ve alıcı A’nın iş ilişkisine
güvenidir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Müşteri olmayanların ilişkileri minimum risk bazlı kontrolleri

Muhataplar üzerinde risk bazlı kontrolleri devamlı önerilen bir durum-
dur. Kontrollerin çapı, hacmi ve etkinliği işlemin durumuna ve tekniğine
göre değişebilir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

Bu kontroller şunları içerebilir;

1-Muhatapların isim ve adresleri

2-Uygulanabildiği ölçüde yaptırım ekranlarından geçirme
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
3-İç denetim uyarı mekanizmalarından geçirmek ve uyarı veren yerlere
bakmak

4-Daha ileri kontrollere gerek olup olmadığı konusunda bir değerlen-
dirme
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Değerlendirmeye bağlı olarak aşağıdaki ileri kontroller yapılabilir;

116

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp