Page 117 - TEMİZ TİCARET EBOOK

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

Alıcı A’nın yüksek risk kategorisine girmesi, işin ve durumun ileri kont-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
rol gerektirmesi halinde Genişletilmiş Durum Tespiti (GDT)’nin uygu-
lanması gerekir.

Ticari döngüyü çok iyi anlamak gerekir, bunun için ek kontroller gere-
kirse yapılmalıdır. Müşterinin uyum kontrol ve süreçlerini ve ödeme
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
akışlarının anlaşıldığından emin olmak anlamak gerekir. Uyum kontrol-
leri olabilir ancak yeterli olmayabilir, lisans ve sınır ötesi kontroller ek-
sikleri olabilir.

İşi yaparken, peryodik kontroller veya süreçleri izleme aşamalarında
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
ortaya genişletilmiş durum tespitinin yapılmasını gerektiren (tetikleyen)
olaylar çıkabilir, değerlendirmek gerekir.

Başlangıç Müşteri Durum Tespiti veya ilişki kontrolleri aşamalarında
ortaya çıkmayan ve ileri durum tespiti gerektiren olaylar veya belirtiler
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
bir finans paketini alırken ortaya çıkabilir. Bu durumda genişletilmiş
durum tespitleri ve ileri kontroller için gerekli yetkilendirmeler yapılma-
lıdır.

Bank B alacakların satın alınması işlemine dahil olmaz; ödeme veya
yapısına bağlıdır. Sonuçta bir alacakların satın alınması programında a.özalp
borçlandırma yapmaz. Alacakların iskonto edilmesinde satıcıya (satıcı B)
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
ödeme yapılması için ödeme talimatlarını göndermeye veya yerine ge-
tirmeye aracılık edebilir, nereye kadar işlemin içerisinde olduğu işlemin

(Receivables Purchase Program) Bank B müşteri durum tespitine tabi
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
değildir yani Bank B için müşteri durum tespitini yapmaya gerek yoktur.
İşlemsel Bilgilerin Gözden Geçirilmesi (Reviewing Transactional Infor-
mation)

Satın alma programı başladıktan Bank A alıcı A’dan aldığı müşteri tali-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
matı ve fatura bilgilerini işleme koyar. Müteakip izleme ve kontrollerde
olumsuz bir bilgi tespit ederse program veya işlemi durdurabilir. Yerel

117

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp