Page 122 - TEMİZ TİCARET EBOOK
P. 122
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Ticaretin Finansmanın arkasındaki saik ve durumlar ana dokumanın
kontrolleri verilecektir. Bu krediler Finansal Kurumlar Ticari Kredileri a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
(Ticaretin Finansmanı Prensipleri) birinci bölümünde tanımlanmış ve
finansal riskleri adres edilmişti. Bu bölümde standart Ticaret Kredileri
(FKTK) dir. Bankalararası Ticari krediler olarak ta bilinirler. Bu krediler
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
man ticaret bağlantılı olması gerekir. Sağlanan finansman bir işlem veya a.özalp
bir bankanın bir müşterisinin bir diğer kurumsal müşterisinin ticari iş-
lemlerini finanse etmek amacıyla bir diğer bankadan sağladığı dolaylı
veya dolaysız kısa vadeli finansmandır. Finanse edilen işlemin her za-
birden çok işlem havuzu için olabilir. İşlemin finansmanın amacına uy-
lendiğini/sevk edildiğini kanıtlayan bir taşıma belgesi olur. Finansmana a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
gun olup olmadığını finansmanı sağlayan kendine göre yeterli biçimde
belgeler üzerinden belirleyebilir. Belgeler, ticari işlemin belgeleridir ve
içerisinde en azından malın satıldığını gösteren bir fatura ve malın yük-
konu ticaret yerel veya uluslararası olabilir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Finansman sağlayan Bank A direkt olarak veya hemen ticari işleme mü-
dahil değildir. Ticari işlem(ler)i üstlenen borçludur ve ticari faaliyetin
içerisinde yer alan diğer taraflarında Bank A ile direkt ilişkileri yoktur.
Yine de kredi verenin işleme ve minimum seviyede kontrol uygulaması
gerekir muhtemel yaptırım ve diğer finansal suç risklerini görebilmek
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
için.
1.5 The Lender (Bank A, as referred to in Paragraph 2 below) is not di-
rectly or immediately involved in the trade transaction. It is the Bor-
rower, that undertakesthe trade transaction(s) and the parties involved
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
in the underlying transactions are unlikely to have a relationship with
Bank A. Nevertheless, it is necessary for the Lender to apply a minimum
level of controls to the transactions underpinning the financing request,
to address possible sanctions or other financial crime risks. Yaptırımların
her yargı çevresinde farklı olabileceği de unutulmamalıdır. Bir yargı
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
çevresinde kabul edilebilen bir işlem bir başka yerde geçemeyebilir.
Bankaların bu prensipleri Wolfsberg Grubun Anti Kara Para Aklama
122
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
