Page 126 - TEMİZ TİCARET EBOOK
P. 126
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Sipariş emri numarası/Akreditif numarası/Sözleşme numarası/fatura
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
numarası
Dataların gözden geçirilmesi ekran kontrolü bankanın riske yaklaşım
politikasına bağlı olarak yaptırımları, kara paranın aklanmasıyla müca-
dele ve diğer finansal suç kontrollerini içerebilir. Kredi veren bankanın
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
risk politikasına bağlı olarak ek belgeler istenebilir. Kontroller daha ileri
kontrolleri gerektirirse veya potansiyel riskli davranışları tespit ederse
veya pozitif ekran eşleşmeleri sağlarsa o halde kredi veren (lender) borç-
luya ödemeyi durdurabilir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Borcun ödenmesi üzerine gelen para kredi veren bankanın ekran kontrol
politikasına bağlı olarak bir kez daha ekran kontrollerine tabi tutulabilir.
Bunun faydası; işin bağlanmasından sonra işin içerisine yasak-
lı/yaptırımlı bir bilgi (ülke, kişi, kurum) girmişse yakalanmasını sağlar.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Bankaların her yeni bir işlemde durum tespiti yapması, müşterilerden ek
güvence veya teminat alması gerek verimlilik gerekse müşterisi ve banka
arasında güven bakımından uygulanabilir değildir. Bu bakımdan peri-
yodik kontrollerin yapılmasının önemine vurgu yapmak gerekir.
x. BAFT’ ın Ticaret Bazlı İşlemler Kontrol Tablosu
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
BAFT (Bankers Association for Finance and Trade)’ın Ticaret bazlı işlem-
lerde Kara Paranın Aklanmasıyla mücadele için kontrol noktaları tablosu
İşlem Türü
Belge
Banka
a.özalp
(*)Yaptırımlar için a.özalp
a.özalp a.özalp Alt a.özalp Banka işlemle Kontroller a.özalp
ilgili belgeleri
belgeleri
işlem
var
ne zaman
mı?
Görüyor
mu? görebilir?
gerçek zamanlı ekran
kontrolü
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
126
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
