Page 208 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 3

ตัวอย่างการวางแผนการลงทุนส่วนบุคคล

1. การวางแผนการลงทุนส่วนบุคคลระยะสั้น

ุ
กรณีศึกษา : คุณอรอุมาอาย 28 ปี เป็นโสด ทํางานบริษัทเอกชนแห่งหนึ่ง ปัจจุบันมีรายได้เดือนละ 25,000 บาท และ
์
มีโบนัส 2 เดือนต่อปี มีเงินออมในบัญชีออมทรัพย 50,000 บาท ต้องการวางแผนเก็บเงินไปเที่ยวญี่ปุ่นกับครอบครัว
ในอีก 2 ปีข้างหน้าด้วยงบประมาณ 150,000 บาท และต้องชําระหนี้ค้างบัตรเครดิต 40,000 บาท โดยในปัจจุบันม ี

ค่าใช้จ่ายรวมประจํารายเดือนทั้งสิ้น เดือนละ 20,000 บาท และมีเงินเหลือใช 5,000 บาท
้

ี
เป้าหมาย : ม 2 เป้าหมาย คือ 1) ชําระหนี้คงค้างบัตรเครดิต 40,000 บาท 2) พาครอบครัวไปเที่ยวญี่ปุ่น 150,000
บาท อีก 2 ปี

แผนการลงทุน :

1) จากงบการเงินส่วนบุคคล คุณอรอุมาควรนําเงินออมไปชําระหนี้บัตรเครดิตให้หมดภายใน 9 เดือน
2)หลังจากชําระหนี้หมดให้นํารายได้สุทธิประจําเดือนและโบนัสแต่ละปี ไปลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความผันผวน

ไม่มาก (เพราะเป็นเป้าหมายระยะสั้น) โดยคาดหวังผลตอบแทนจากการลงทุนร้อยละ 2-3 ต่อปี

สรุปแผน : ในระยะเวลา 2 ปี คุณอรอุมาจะมีรายได้ที่ออมได 15 เดือน หลังจากชําระหนี้บัตรเครดิตหมดแล้ว เดือนละ
้
5,000 บาท เป็นเงินทั้งสิ้น 75,000 บาท และโบนัสอีก 2 ปี เป็นเงิน 100,000 บาท รวมเงินออมทั้งสิ้น 175,000 บาท

ซึ่งสามารบรรลุเป้าหมายในการไปเที่ยวญี่ปุ่นได ้

208