Page 212 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 3
P. 212
ตัวอย่างการวางแผนการลงทุนส่วนบุคคล
เงินในอนาคต : คือเงินที่สามารถหามาได้ในอนาคต เป็นเงินที่ต้องการนํามาออม แล้วนํามาลงทุนเพื่อต้องการให้เงินงอก
เงย และเติบโต
ควรวางแผนนําเงินมาลงทุนเป็นแบบรายงวด เพื่อเป็นการสร้างวินัยในการออม โดยเรียกการลงทุนประเภทนี้ว่า
Dollar Cost Average (DCA) เป็นการกระจายความเสี่ยงแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน เหมาะสมกับคนที่ยังไม่มีเงินลงทุนเป็นก้อน
ใหญ ่
หลักการลงทุนแบบ DCA
1. ลงทุนแบบรายเดือนโดยไม่คํานึงถึงจังหวะในการลงทุน
2. เป็นการกระจายจังหวะเพื่อลดความเสี่ยง
3. เป็นการลงทุนระยะยาวที่ไม่ต้องใช้เงินมากในช่วงแรก
4. ออมเพื่อเป้าหมายในอนาคต เช่น การวางแผนเกษียณ การศึกษาบุตร
212
