Page 210 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 3
P. 210
ตัวอย่างการวางแผนการลงทุนส่วนบุคคล
3. การวางแผนการลงทุนส่วนบุคคลระยะยาว
์
ุ
กรณีศึกษา : คุณประสงค อาย 35 ปี เป็นโสด ทํางานบริษัทเอกชนแห่งหนึ่ง ต้องการวางแผนเกษียณโดยมีเงินลงทุนอย 1
ู่
ล้านบาท และจะออมเงินเพิ่มอีกเดือนละ 15,000 บาท คาดว่าจะเกษียณตอน
ุ
อาย 60 ปี โดยนักลงทุนแยกเงินออกเป็น 2 ส่วน คือ เงินในปัจจุบัน และเงินในอนาคต
เงินในปัจจุบัน : เป็นสินทรัพย์เพื่อการลงทุน ควรกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ หรือที่เรียกว่าจัดพอร์ตการ
ลงทุน (Asset Allocation) และต้องกําหนดผลตอบแทนที่คาดหวังจากการลงทุน
ู่
กรณีคุณประสงค์ปัจจุบันมีเงินอย 1 ล้านบาท ควรจัดพอร์ตการลงทุนเพื่อคาดหวังผลตอบแทนเฉลี่ยประมาณร้อยละ
8-10 ต่อปี และในช่วง 3 ปีสุดท้ายก่อนเกษียณจะปรับพอร์ตลดความเสี่ยงลงมาให้เหลือผลตอบแทนประมาณร้อยละ 5-6
ต่อปี
พิจารณาความเสี่ยงและ
ผลตอบแทน
จากกราฟแสดงความผันผวนของ
สินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ
ที่มา : บลจ. ทหารไทย
210
