Page 209 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 3

ตัวอย่างการวางแผนการลงทุนส่วนบุคคล

2. การวางแผนการลงทุนส่วนบุคคลระยะปานกลาง

ุ
กรณีศึกษา : คุณอุดมปัจจุบันอาย 30 ปี ทํางานเป็นนักวิเคราะห์ที่บริษัทเอกชนแห่งหนึ่ง มีรายได้
เดือนละ 50,000 บาท ต้องการวางแผนการลงทุน เพื่อเป้าหมายดังน ี้

1) ต้องการศึกษาต่อในระดับปริญญาโท ในปีหน้า ค่าใช้จ่ายปีละ 120,000 บาท (เรียน 2 ปี)
2) ต้องการดาวน์บ้านใหม่เป็นเงิน 300,000 บาท ในอีก 3 ปีข้างหน้า

3) ต้องการเงินจํานวน 500,000 บาท เป็นค่าใช้จ่ายในการแต่งงาน ในอีก 5 ปีข้างหน้า
ปัจจุบันคุณอุดมมีรายได้มากกว่ารายจ่ายเดือนละ 20,000 บาท และมีโบนัส 4 เดือนในทุก ๆ ปี มีเงินฝากในธนาคาร 200,000 บาท และ
มีหน่วยลงทุนในกองทุนรวมหุ้นระยะยาว ซึ่งปัจจุบันมีมุลค่า 150,000 บาท และไม่มีหนี้สิ้นใด ๆ

แผนการลงทุน :

1) ถอนเงินฝาก 100,000 บาท ไปจัดพอร์ทการลงทุนในกองทุนรวม ที่คาดหวังผลตอบแทน
ร้อยละ 8 ต่อปี และออมเพิ่มในพอร์ตนี้เดือนละ 5,000 บาท
2) ออมเงินเดือนละ 10,000 บาท 24 เดือน เพื่อใช้เป็นทุนการศึกษาปริญญาโท โดยออมไว้ในตราสารการเงินเพื่อความมั่นคง

(เป็นเป้าหมายสําคัญและระยะสั้น)
3) ลงทุนในกองทุนรวมหุ้นระยะยาวเดือนละ 5,000 บาท ส่วนกองทุนที่ถืออยู่ให้ขายคืนในอีก 3 ปีข้างหน้า เพื่อนําเงินไปดาวน ์

บ้านใหม่
4) นําเงินโบนัส 200,000 บาท จัดพอร์ตลงทุนในกองทุนรวมที่คาดหวังผลตอบแทนร้อยละ 5 ต่อปี เพื่อนําเงินส่วนหนึ่งไปดาวน ์
บ้านเพิ่มในอีก 3 ปีข้างหน้า และเป็นค่าใช้จ่ายการแต่งงานอีก 5 ปีข้างหน้า

209