Page 237 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 3
P. 237
แนวทางการขายกรมธรรม์ประกันชีวิต
ขั้นตอนกิจกรรมการขาย
ขั้นตอน กิจกรรม รายละเอียด
1 แสวงหาผู้มุ่งหวัง บุคคลที่เคยติดต่อ ที่ได้รับการแนะนํา ครอบครัว ญาติ เพื่อน สมาชิกชมรม เป็นต้น
มีองค์ประกอบคือ มีความสามารถในทางการเงิน สุขภาพแข็งแรง เข้าพบได ้
จําเป็นต้องมีประกันภัยเพราะความรับผิดชอบ
2 ทาบทามเพื่อการขาย แนะนําตนเองพร้อมใบอนุญาต ชื่อ/ที่อยู่ของบริษัท จํานวนเงินกองทุน ผลการ
ี
ดําเนินงาน (งบการเงินประจําป) ฯลฯ
ุ
3 สัมภาษณ์เพื่อหาข้อมูล ข้อมูล/ความต้องการของผู้มุ่งหวัง ชื่อ อาย จํานวนบุตร การศึกษา จํานวนคนใน
อุปการะ อาชีพ รายได ประมาณการรายจ่าย กรมธรรม์ที่มีอย เบี้ยประกันภัย ความ
้
ู่
คุ้มครองที่มีอย ู่
4 ชี้ให้เห็นปัญหา ชี้ให้เห็นปัญหาตามหลักวิชาการ
5 วิเคราะห์แนวทาง ให้คําแนะนําที่เหมาะสมตามหลักวิชาการ
แก้ปัญหา
หากผู้มุ่งหวังต้องการทราบการได้มาของข้อมูล ผู้เสนอขายต้องแจ้งให้ทราบว่าได้รับข้อมูลมาได้อย่างไร
237
