Page 238 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 3
P. 238
แนวทางการขายกรมธรรม์ประกันชีวิต
ขั้นตอน กิจกรรม รายละเอียด
6 การนําเสนอแนวทางแก้ปัญหา การเสนอขายแบบประกันชีวิตต่าง ๆ แบบที่เหมาะสม อธิบายความคุ้มครอง ผลประโยชน ์
ทุนประกันที่เหมาะสม จํานวนเบี้ยประกันภัย จํานวนปีที่ต้องชําระ จํานวนปีที่คุ้มครอง
(ระยะเวลาเอาประกันภัย) เงื่อนไขกรมธรรม์ สิทธิลดหย่อนภาษี สิทธิหน้าที่ การใช้มูลค่า
เวนคืน ข้อยกเว้น ช่องทางการชําระเบี้ย ให้ข้อมูลที่ถูกต้องครบถ้วน ไม่ให้ข้อมูลเพื่อเป็น
การจูงใจเท่านั้น ฯลฯ
7 การตอบข้อโต้แย้ง รับฟัง และชี้แจ้งรายละเอียด
8 ปิดการขาย กรอกใบคําขอเอาประกันภัย กรอกตามความเป็นจริงห้ามปกปิด เพื่อป้องกันมิให้
กรมธรรม์เป็นโมฆียะพร้อมรับชําระเบี้ยประกันภัย ออกใบเสร็จรับเงินชั่วคราวทันที พร้อม
นําส่งเบี้ยประกันภัยทันที ต้องอธิบายสิทธิที่ลูกค้าสามารถดําเนินการต่างๆ ได้ภายหลัง
การขาย เช่น สิทธิเวนคืน สิทธิยกเลิกกรมธรรม์ free look period และแจ้งจํานวนวัน
สิทธิเรียกร้องค่าสินไหม กระบวนการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน แจ้งสิทธิร้องเรียนเมื่อ
ไม่ได้รับความเป็นธรรม หรือ สอบถามข้อมูลผลิตภัณฑ์ประกัน โดยสามารถติดต่อผ่าน
ช่องทางให้บริการของบริษัทฯ รวมถึงผลกระทบกรณีไม่สามารถชําระเบี้ยได้อย่างต่อเนื่อง
ฯลฯ
9 บริการหลังการขาย นําส่งกรมธรรม์ พร้อมชี้แจงรายละเอียด ช่องทางการบริการ ทบทวนกรมธรรม์ สิทธิและ
กระบวนการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน กระชับสัมพันธ์ส่วนบุคคลติดต่ออย่างต่อเนื่อง
10 ขยายตลาด ขอการแนะนํารายชื่อผู้มุ่งหวัง ขยายตลาดใหม่ รักษาตลาดเก่า
ทําตลาดพื้นที่ ตลาดคนทํางานประจําผู้ประกอบการ เป็นต้น
หากผู้มุ่งหวังต้องการทราบการได้มาของข้อมูล ผู้เสนอขายต้องแจ้งให้ทราบว่าได้รับข้อมูลมาได้อย่างไร
238
