Page 242 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 3
P. 242
การเสนอขาย Unit-Linked, Universal Life
Unit-Linked Universal Life
อธิบายการทํางานของเบี้ยประกันภัย ให้คําแนะนําถึงลักษณะความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
อธิบายความแตกต่างระหว่างกรมธรรม์ฯ แบบพื้นฐาน UN และ UL
• ความเสี่ยงจากการลงทุน
• การจัดการมูลค่ากรมธรรม ์
ใช้เอกสารเสนอขายที่ได้รับความเห็นชอบจากบริษัทที่ประกอบไปด้วย
• ค่าใช้จ่าย ค่าธรรมเนียม
• จํานวนเงินที่ต้องชําระ
แสดงตัวอย่างการคํานวณกระแสเงินสดเข้าและออก แสดงตัวอย่างการคํานวณกระแสเงินสดเข้าและออก
อย่างน้อย 3 สถานการณ์สมมติ อย่างน้อย 2 สถานการณ์สมมติ
• แสดงทั้งกําไร และขาดทุน • แสดงอัตราผลตอบแทนขั้นตํ่า
• แสดงเป็นรายเดือนอย่างน้อย 1 ป ี • อัตราผลตอบแทนสมมติ, ความถ, ระยะเวลาใน
ี่
• อธิบายรายละเอียดการคํานวณ, ผลประโยชน์, การ การคํานวณอัตราผลตอบแทน
จ่ายเบี้ยฯ, ค่าใช้จ่าย, ค่าธรรมเนียม และค่าการ • นโยบายการลงทุนของกองทุน Universal Life
ประกันภัย
เอกสารเสนอขายต้องเป็นปัจจุบัน หากเป็นอดีต ต้องมีคําเตือนให้ทราบว่ามิได้บ่งชี้ผลประกอบการในอนาคต
242
