Page 243 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 3
P. 243
ี่
บทบาทและหน้าทของตัวแทนประกันชีวิต(ที่ปรึกษาด้านประกันชีวิต)
วิเคราะห์ลูกค้า
(วิเคราะห์ความเสี่ยง ความจําเป็น
ความต้องการ ความสามารถในการจ่ายเบี้ยฯ
เป็นต้น) ตัวแทนต้องวิเคราะห์ลูกค้าและ
และแนะนําแบบประกัน
ที่เหมาะสมให้กับลูกค้า โดยสามารถใช้
เครื่องมือ FNA ได้
การเลือกกรมธรรม ์
ผู้เสนอขายต้องวิเคราะห์รายละเอียด ตัวอย่าง ข้อมูลลูกค้าที่ต้องทราบ ดังน ี้
ประเมินลักษณะ เงื่อนไข ความเสี่ยง - ชื่อ-นามสกุล
ด้วยความเข้าใจ
ในกรณีที่เห็นว่าข้อมูลไม่เพียงพอ - เพศ
ต้องปฏิเสธการขาย วิเคราะห์และ - - อาย ุ
อาชีพ
แนะนําแบบประกัน - สถานภาพทางครอบครัว
ที่ตอบโจทย์ - - เลขที่บัตรประจําตัวประชาชน
ความจําเป็นและความต้องการ
กรณีข้อมูลไม่เพียงพอที่จะวิเคราะห์รายละเอียดกรมธรรม ์
ผู้เสนอขายต้องปฎิเสธการขาย
243
