Page 15 - BNI HANDBOOK

BM Handbook
Operasional

PBN PBO Panduan
Pengendalian
Internal

PBP KCP/KK

• Terdapatgap pemahaman operasional diantara Pimpinan Cabang dan Pemimpin
KCP/ KK yang disebabkan kompetensi dan pengalaman yang berbeda dalam
aktivitas operasional.
• Dalam meminimalkan gap tersebut dan memperkuat pengendalian intern
unsur Pimpinan, maka diperlukan handbook sebagai panduan bagi seluruh
unsur Pimpinan dalam menjalankan aktivitas/ kegiatan operasional Kantor
Cabang dan KCP/KK.

Hal-hal yang perlu diperhatikan unsur Pimpinan Cabang

SUMBER DAYA MANUSIA OPERASIONAL BISNIS

• Overview Relaas Pegawai • Mapping risiko setiap unit • Evaluasi singkat kinerja
untuk mapping kompetensi melalui Periskop (high risk bisnis (business growth
pegawai dan identifikasi & low risk) setiap unit)
kasus yang melibatkan • Unit dengan transaksi • Mapping potensi area
pegawai yang kompleks (LC, Valas, Cabang/ Outlet yang masih
• Diskusi fungsi dan dll) dapat dikembangkan
tanggung jawab dengan • Unit dengan transaksi • Identifikasi, profiling,
Pemimpin Unit (Penyelia, paling berisiko (terkait contact dan maintenance:
Pemp. KCP/KK) denda, BRO, temuan Nasabah dominan Cabang
• Pelajari background berulang, dll) yang potensial
Penyelia/ Pemp. KCP/ KK • Temuan Kontrol Internal • Nasabah dormant yang
dan kemampuan & Temuan Audit Ekternal masih potensial bagi
leadership-nya untuk bahan perhatian peningkatan bisnis
• Pelajari kebutuhan dan perbaikan • Evaluasi dan pilih program
peningkatan kompetensi champion yang dapat
pegawai (Pimpinan & Non mendorong target bisnis
Pimpinan)

18