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Fonction Engagements
Brevet Bancaire Métiers – Spécialisation Chargé de Clientèle Conducteurs de Formation

 Cas N°4 :

Vous exercez la fonction de chargé(e) de clientèle à l’agence du Centre de Marrakech. Votre
Directeur vous demande d’encadrer un chargé de clientèle en formation. Le premier contact
avec un prospect constitue un instant privilégié.

1. Vous sensibiliserez le chargé de clientèle en formation à la nécessité d’un premier
entretien réussi et lui présenterez les enjeux pour votre Banque.
2. Le chargé de clientèle que vous formez, a remarqué que vous regardiez fréquemment
le détail des prélèvements débités sur le compte de vos clients et il vous demande
l’intérêt de cette étude.

 Cas N°5 :

M. et Mme NASRI viennent d’acheter un appartement dans une résidence neuve à proximité
de votre agence et souhaitent ouvrir un compte. Un rendez-vous a été fixé pour le lendemain.
1. Afin de préparer l’entretien avec M. et Mme NASRI, vous listerez l’ensemble des points
que vous devez évoquer avec ces clients sur le plan juridique, technique et commercial.
Vous recenserez également l’ensemble des documents et formulaires nécessaires à
l’ouverture du compte tout en justifiant leur utilité.
2. Après avoir reçu M. et Mme NASRI, vous procéderez à certains contrôles. Vous
indiquerez quels sont ces contrôles, leur justification, et de quelle façon vous les
réaliserez.

Cas d’application – Correction

 Cas N°1 : Identification du particulier et du professionnel

Client
Justification
Professionnel Particulier
Un fonctionnaire est salarié de l’Etat, qui le
Un fonctionnaire x
paye. C’est donc un Particulier.
Un boulanger est un commerçant qui travaille
Un boulanger x
à son compte, c’est donc un Professionnel.
Un commerçant ambulant travaille à son
Un commerçant ambulant x compte : ses revenus dépendent entièrement
de son activité, c’est donc un Professionnel.
Un étudiant n’exerce pas d’activité
Un étudiant en médecine x professionnelle. Il ne peut donc pas être
considéré comme Professionnel.
Il est salarié d’une banque et ne gère donc pas
Un juriste salarié d’une
banque ayant des actions x la clinique. Il a investi du capital dans une
clinique mais ne la gère pas, ce n’est donc pas
d’une clinique
un Professionnel.
Un dentiste retraité n’exerce plus en tant que
Un dentiste retraité x dentiste. Ce n’est donc pas (plus) un
Professionnel.
Un professeur est fonctionnaire, donc salarié
Un professeur (collège) x
de l’Etat.
Un architecte salarié d’une entreprise qui ne
Un architecte salarié
d’une entreprise tiers x lui appartient pas n’est pas un Professionnel
car il ne la gère pas.

CIFPB Année de formation 2019-2020 10/71