Page 286 - GRC-BOOK-NEW2

intisari Fungsi kepatuhan

Principle 10: Outsourcing: Compliance The Joint Forum (i.e. the Basel Committee on Banking Supervision, the
should be regarded as a core risk International Organization of Securities Commissions, and the International
management activity within the Association of Insurance pervisors) has recently developed high-level principles
bank. Specific tasks of the compliance for outsourcing by regulated entities, to which banks are encouraged to
function may be outsourced, but they refer (The Joint Forum – “Outsourcing in Financial Services” – February 2005
must remain subject to appropriate (available at www.bis.org).
oversight by the head of compliance A bank should ensure that any outsourcing arrangements do not impede
effective supervision by its supervisors. Regardless of the extent to which
specific tasks of the compliance function are outsourced, the board of directors
and senior management remain responsible for compliance by the bank with
all applicable laws, rules and standards.

IBI dan FKDKP (2015) menjelaskan inti ke-10 prinsip kepatuhan tersebut, sebagai
berikut:

Tanggung Jawab Board of Director (BoD), yang meliputi:
Prinsip 1 BoD Bank bertanggungjawab mengatur manajemen risiko kepatuhan Bank. BoD harus menyetujui
kebijakan kepatuhan Bank, termasuk mengembangkan dokumen resmi dan Fungsi Kepatuhan
secara efektif. Selama periode satu tahun, BoD dan/atau Komite pada tingkat Direksi harus menilai
bagaimana Bank mengelola risiko kepatuhan secara efektif.

Tanggung Jawab Pejabat Eksekutif, yang meliputi:
Prinsip 2 Pejabat eksekutif Bank bertanggung jawab terhadap pengelolaan risiko kepatuhan bank yang
efektif
Prinsip 3 Pejabat eksekutif Bank bertanggung jawab untuk mengembangkan dan mengkomunikasikan
kebijakan kepatuhan untuk memastikan bahwa hal tersebut sudah dipantau dan dievaluasi serta
dilaporkan kepada BoD sebagai suatu upaya untuk mengelola risiko kepatuhan Bank.

Prinsip 4 Pejabat eksekutif Bank bertanggung jawab untuk membuat Fungsi Kepatuhan secara efektif dan
permanen sebagai bagian dari kebijakan kepatuhan Bank.
Tanggung Jawab Unit Fungsi Kepatuhan, yang meliputi:
Prinsip 5 Fungsi Kepatuhan Bank harus independen.

Prinsip 6 Fungsi Kepatuhan Bank harus memiliki sumber daya yang memadai untuk menjalankan tugas
dan tanggung jawabnya secara efektif.
Prinsip 7 Tanggung jawab Fungsi Kepatuhan Bank harus dapat membantu Pejabat eksekutif dalam
mengelola risiko kepatuhan secara efektif yang dihadapi oleh Bank. Jika terdapat beberapa
tanggung jawab yang harus dilakukan oleh pegawai yang berbeda divisi, pembagian tanggung
jawab setiap divisi harus jelas.

260 The Fundamentals of GRC