Page 5 - 前海财险合规简报（2019年第1期）
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【年度盘点】 2018 年度反洗钱热点事件



                         2017 年 9 月 13 日，国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，其中指出反洗钱、

                    反恐怖融资、反逃税(以下统称“三反”)监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推
                    进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。

                    流光转眼的飞梭之间，本文将回顾 2018 年度与保险业相关反洗钱热点事件。

                         热点事件一：互评估之年
                         2018 年最为绕不开的反洗钱话题一定会是金融行动特别工作组(FATF)

                    第四轮互评估。所谓互评估(Mutual Evaluation)指的是根据《FATF 建议技

                    术合规性评估方法与反洗钱和反恐怖融资体系有效性评估方法》中明确的由
                    各国(地区)推选专家进行相互评估的方法，以确保其符合 FAFT 所要求达到

                    的反洗钱反恐怖融资工作的质量水准。在 2017 年，根据反洗钱工作部级联

                   席会议部署，中国国家洗钱和恐怖融资风险评估工作全面启动，中国人民银行和各相关部门、行业协会、金融机构共同研究确定

                   了风险评估框架，开展量化评估。2018 年中期，形成中国的《国家洗钱和恐怖融资风险评估报告》并提交至 FATF。2018 年夏
                   季，FATF 评估组成员针对中国进行并顺利完成了现场评估。据安排，中国的 FATF 第四轮互评估报告将会在 2019 年春季发布。

                        2017 年 9 月 13 日，国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，其中指出反洗钱、
                   反恐怖融资、反逃税(以下统称“三反”)监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推

                   进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。流

                   光转眼的飞梭之间，本文将回顾 2018 年度反洗钱热点事件。
                        热点事件二：金融情报

                        中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门并承担着金融情报中心职能，负责指导、部署金融业反洗钱工作及反洗钱的资
                   金监测。截至 2018 年底，中国反洗钱监测分析中心已与 52 个国家/地区的金融情报中心(FIU)签署了谅解备忘录或类似的合作

                   性文件，并开展了实质性情报交流工作。2018 年 11 月 30 日，为进一步提升反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作能力，加强国
                   家重要金融基础设施保障能力建设，发布了《关于做好反洗钱监测分析二代系统上线工作的通知(银办发〔2018〕213 号)》，

                   宣布自 12 月份起，逐步上线运行反洗钱监测分析二代系统，并将于 2019 年 6 月 30 日前完成所有报告机构交易监测系统以及

                   报送接口的切换工作。这意味着，自 2019 年 7 月 1 日起，各报告机构均须通过反洗钱二代系统履行反洗钱数据报送义务。
                        热点事件三：制度完善

                        根据过往经验，在 FATF 互评估前后，各国都会不断发布或强化反洗钱反恐怖融资制度。与保险业相关包括：2018 年 6 月
                   27 日，央行下发《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知(银发〔2018〕164 号)》以进一步明确法人企业受

                   益所有人身份识别以及客户尽职调查程序的有关要求；2018 年 7 月 16 日，央行下发《关于修改<金融机构大额交易和可疑交
                   易报告管理办法>的决定(中国人民银行令〔2018〕第 2 号)》，将《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行

                   令〔2016〕第 3 号)》第十五条修改为“金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方

                   式提交可疑交易报告”；2018 年 9 月 29 日，央行发布《关于印发<法人义务机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）>的
                   通知(银反洗发〔2018〕19 号)》，以协助法人义务机构基于风险为本的方法构筑恰当的风险管控与治理架构；2018 年 10 月 9

                   日，央行反洗钱监测分析中心发布了《关于进一步明确大额交易和可疑交易报告数据报送要求的通知(银反洗中心发〔2018〕13
                   号)》，以明确反洗钱监测分析二代系统报送规范要求；2018 年 10 月 10 日，央行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融

                   从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》，以规范互联网金融从业机构履行反洗钱反恐怖融资义务的基本要求，并强调客
                   户当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上(含 5 万元)、外币等值 1 万美元以上(含 1 万美元)的现金收支，金融机构、非银行支

                   付机构以外的从业机构应当在交易发生后的 5 个工作日内提交大额交易报告。

                        热点事件四：G20 集团高度关注反洗钱反恐怖融资
                        2018 年 11 月，金融行动特别工作组向二十国集团领导人峰会递交了一份专项报告。报告指出，2018 年 2 月，FATF 确定

                   了一项旨在进一步在全球范围内加强反恐怖融资力度的行动，并计划优先开展相关领域的后续工作。其中包括三个方面，分别是
                   实施、指引和培训。2019 年 3 月，FATF 还将在与欧盟反洗钱组织(MONEYVAL)在以色列联合举办专家会议期间专门组织一

                   场研讨会。同时，为了确保各国有能力了解其面临的恐怖融资风险，2019 年 6 月前，FATF 还将发布恐怖融资风险评估指引。就
                   目前形势而言，反恐怖融资仍然是关乎国际金融体系诚信与安全的核心问题。FATF 在过去几年中为打击恐怖融资而开展了多项

                   重大工作。

                                                                                 第一期 第五版
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