Page 193 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 3
P. 193
ตัวอย่างการวางแผนการลงทุนส่วนบุคคล
เงินในอนาคต : คือเงินที่สามารถหามาได้ในอนาคต เป็นเงินที่ต้องการน ามาออม แล้วน ามาลงทุนเพื่อต้องการให้เงินงอก
เงย และเติบโต
ควรวางแผนน าเงินมาลงทุนเป็นแบบรายงวด เพื่อเป็นการสร้างวินัยในการออม โดยเรียกการลงทุนประเภทนี้ว่า
Dollar Cost Average (DCA) เป็นการกระจายความเสี่ยงแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน เหมาะสมกับคนที่ยังไม่มีเงินลงทุนเป็น
ก้อนใหญ่
หลักการลงทุนแบบ DCA
1. ลงทุนแบบรายเดือนโดยไม่ค านึงถึงจังหวะในการลงทุน
2. เป็นการกระจายจังหวะเพื่อลดความเสี่ยง
3. เป็นการลงทุนระยะยาวที่ไม่ต้องใช้เงินมากในช่วงแรก
4. ออมเพื่อเป้าหมายในอนาคต เช่น การวางแผนเกษียณ การศึกษาบุตร
193