Page 191 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 3
P. 191
ตัวอย่างการวางแผนการลงทุนส่วนบุคคล
3. การวางแผนการลงทุนส่วนบุคคลระยะยาว
กรณีศึกษา : คุณประสงค์ อายุ 35 ปี เป็นโสด ท างานบริษัทเอกชนแห่งหนึ่ง ต้องการวางแผนเกษียณโดยมีเงินลงทุนอยู่ 1
ล้านบาท และจะออมเงินเพิ่มอีกเดือนละ 15,000 บาท คาดว่าจะเกษียณตอน
อายุ 60 ปี โดยนักลงทุนแยกเงินออกเป็น 2 ส่วน คือ เงินในปัจจุบัน และเงินในอนาคต
เงินในปัจจุบัน : เป็นสินทรัพย์เพื่อการลงทุน ควรกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ หรือที่เรียกว่าจัดพอร์ตการ
ลงทุน (Asset Allocation) และต้องก าหนดผลตอบแทนที่คาดหวังจากการลงทุน
กรณีคุณประสงค์ปัจจุบันมีเงินอยู่ 1 ล้านบาท ควรจัดพอร์ตการลงทุนเพื่อคาดหวังผลตอบแทนเฉลี่ยประมาณร้อย
ละ 8-10 ต่อปี และในช่วง 3 ปีสุดท้ายก่อนเกษียณจะปรับพอร์ตลดความเสี่ยงลงมาให้เหลือผลตอบแทนประมาณร้อยละ
5-6 ต่อปี
พิจารณาความเสี่ยงและ
ผลตอบแทน
จากกราฟแสดงความผันผวนของ
สินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ
ที่มา : บลจ. ทหารไทย
191
