Page 189 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 3

ตัวอย่างการวางแผนการลงทุนส่วนบุคคล

1. การวางแผนการลงทุนส่วนบุคคลระยะสั้น

กรณีศึกษา : คุณอรอุมาอายุ 28 ปี เป็นโสด ท างานบริษัทเอกชนแห่งหนึ่ง ปัจจุบันมีรายได้เดือนละ 25,000 บาท และ

มีโบนัส 2 เดือนต่อปี มีเงินออมในบัญชีออมทรัพย์ 50,000 บาท ต้องการวางแผนเก็บเงินไปเที่ยวญี่ปุ่นกับครอบครัว
ในอีก 2 ปีข้างหน้าด้วยงบประมาณ 150,000 บาท และต้องช าระหนี้ค้างบัตรเครดิต 40,000 บาท โดยในปัจจุบันมี

ค่าใช้จ่ายรวมประจ ารายเดือนทั้งสิ้น เดือนละ 20,000 บาท และมีเงินเหลือใช้ 5,000 บาท

เป้าหมาย : มี 2 เป้าหมาย คือ 1) ช าระหนี้คงค้างบัตรเครดิต 40,000 บาท 2) พาครอบครัวไปเที่ยวญี่ปุ่น 150,000

บาท อีก 2 ปี

แผนการลงทุน :

1) จากงบการเงินส่วนบุคคล คุณอรอุมาควรน าเงินออมไปช าระหนี้บัตรเครดิตให้หมดภายใน 9 เดือน
2)หลังจากช าระหนี้หมดให้น ารายได้สุทธิประจ าเดือนและโบนัสแต่ละปี ไปลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความผันผวน

ไม่มาก (เพราะเป็นเป้าหมายระยะสั้น) โดยคาดหวังผลตอบแทนจากการลงทุนร้อยละ 2-3 ต่อปี

สรุปแผน : ในระยะเวลา 2 ปี คุณอรอุมาจะมีรายได้ที่ออมได้ 15 เดือน หลังจากช าระหนี้บัตรเครดิตหมดแล้ว เดือนละ

5,000 บาท เป็นเงินทั้งสิ้น 75,000 บาท และโบนัสอีก 2 ปี เป็นเงิน 100,000 บาท รวมเงินออมทั้งสิ้น 175,000 บาท

ซึ่งสามารบรรลุเป้าหมายในการไปเที่ยวญี่ปุ่นได้

189