Page 192 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 3
P. 192
ตัวอย่างการวางแผนการลงทุนส่วนบุคคล
วิเคราะห์ข้อมูลจากกราฟ ที่มา : บลจ. ทหารไทย
จากกราฟแสดงผลตอบแทนของสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ ในปี 2000-2014 จะเห็นว่า
1) การฝากเงินในธนาคารที่มีความมั่นคงสูง ให้ผลตอบแทนต ่ากว่าเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้น ไม่เหมาะแก่การลงทุนระยะยาว
2) การลงทุนในตราสารหนี้พันธบัตรรัฐบาล ให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว และจะให้ผลตอบแทนที่ดีมากในช่วงปีที่
ราคาหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ลดลงอย่างมาก
3) การลงทุนในตราสารทุน ให้ผลตอบแทนที่มากที่สุดในระยะยาว แต่มีความผันผวนมากที่สุดเช่นกัน
สรุปแผน : คุณประสงค์มีความต้องการวางแผนเกษียณ คือแผนระยะยาว จึงควรจัดพอร์ตลงทุน ดังนี้
1) ตราสารทุน : ตราสารหนี้ ในสัดส่วน 80 : 20 และคาดหวังผลตอบแทนประมาณ 10% ต่อปี หรือ
2) ตราสารทุน : ตราสารหนี้ ในสัดส่วน 50 : 50 และคาดหวังผลตอบแทนประมาณ 8% ต่อปี
192
