Page 6 - תיק לקוח עמוס אוזן

‫דף המלצות עמוס אוזן‬

‫מה אני צריך?‬ ‫מה יש לי?‬ ‫פנסיה‪ /‬ביטוח מנהלים‬

‫ניוד הצבירה הלא פעילה מקרן פנסיה‬ ‫קרן פנסיה לא פעילה במנורה‬ ‫קופת גמל‬
‫לקופת גמל באלטשולר שחם‪:‬‬ ‫מבטחים‪.‬‬ ‫קרן השתלמות‬

‫‪ .1‬שם לא יממן גרעונות אקטואריים‬ ‫יתרה – ‪₪ 119,000‬‬
‫וישלם רק דמי ניהול בשיעור ‪0.7%‬‬ ‫דמי ניהול מקסימאליים ‪0.5%‬‬
‫בנוסף לדמי הניהול מממן גרעון‬
‫בקרן הפנסיה שילם בפועל ‪.1%‬‬
‫‪ .2‬תשואות עדיפות בהרבה‬ ‫אקטוארי של ‪0.47%‬‬

‫מצורף נספח השוואת תשואות בין‬ ‫צפי יתרה בגיל פרישה ‪₪ 267,000‬‬
‫אלטשולר שחם למנורה‪.‬‬

‫ניתן לבצע משיכה של הקופה הקטנה‬ ‫קיימות ‪ 2‬קופות גמל‪:‬‬
‫בהלמן על דובי על סמך הוראת שעה של‬ ‫‪ ₪ 28,000 .1‬בעמ"י‬
‫‪ ₪ 800 .2‬בהלמו אלדובי‬
‫משרד האוצר המאפשרת משיכת‬
‫חשבונות עם יתרה של פחות מ‪₪ 8,000-‬‬ ‫לא קיימת‬

‫את קופת הגמל בעמ"י להשאיר ללא שינוי‬

‫מאחר ויש משפחה וילדים מומלץ לרכוש‬ ‫אין ביטוח חיים בישראל‬ ‫ביטוח חיים‬
‫כיסוי של לפחות ‪ 100‬משכורות למקרה‬ ‫לא ידוע‬ ‫ביטוח בריאות‬

‫מוות‪ -‬ניתן לרכוש בצכיה‪.‬‬

‫מומלצת רכישת ביטוח בריאות פרטי‬
‫המכסה‪:‬‬

‫‪ .1‬ניתוחים פרטיים בישראל‬
‫‪ .2‬תרופות מיוחדות‬
‫‪ .3‬השתלות‬

‫עלות הפרמיה לגבר בן ‪₪ 103 40‬‬
‫בחודש‬

‫נדב קונפינו|‪ , nadav@makesure.co.il |052-4844488‬יניב שיק|‪yaniv@makesure.co.il|052-7748999‬‬