Page 7 - Tai lieu Hoi nghi tong ket 2020
P. 7
Tổng huy động đạt 2.720 tỷ đồng, tốc độ tăng trưởng đạt 17,7% so với đầu năm
(30/11/2019) tương ứng tăng 409 tỷ đồng, đạt 135,4% kế hoạch tăng trưởng. Chiếm
11,81% thị phần trong tổng huy động toàn địa bàn, t ăng 1% so vớ i cùng kỳ.
o Cơ cấu huy động theo kỳ hạn: không kỳ hạn 468 tỷ ch iếm 17%, ngắn hạn
1.464 tỷ chiếm 54%, trung dài hạn 785 tỷ chiếm 29%
o Cơ cấu huy động theo khách hàng: cá nhân 2.430 tỷ c hiếm 89%, doanh nghiệp
290 tỷ chiếm 11%
o Cơ cấu huy động theo điểm giao dịch: Phòng cá nhân chiếm 44%, phòng
doanh nghiệp 5%, PGD Giá Rai BL 14%, PGD Hòa Bình 2 2%, PGD Phước
Long BL 14% và PGD Đông Hải 8%; tổng huy động các P GD 1.391 tỷ chiếm tỷ
trọng 51.1%.
Tổng dư nợ cho vay đạt 1.568 tỷ đồng, tốc độ tăng t rưởng đạt 27,8% so vớ i đầu năm
(30/11/2019) tương ứng tăng 341 tỷ đồng, đạt 148,5% kế hoạch tăng trưởng. Chiếm 5,34%
thị phần trong tổng dư nợ toàn địa bàn, tăng 0,66% so vớ i cùng kỳ.
o Cơ cấu cho vay theo kỳ hạn: ngắn hạn 1.052 tỷ chiếm 67%, trung hạn 354 tỷ
chiếm 23%, dài hạn 162 tỷ chiếm 10%.
o Cơ cấu cho vay theo khách hàng: cá nhân 1.272 tỷ ch iếm 81%, doanh nghiệp
296 tỷ chiếm 19%
o Cơ cấu cho vay theo điểm giao dịch: Phòng cá nhân c hiếm 23%, phòng doanh
nghiệp 9%, PGD Giá Rai BL 16%, PGD Hòa Bình 16%, PG D Phước Long BL
19% và PGD Đông Hải 17%; tổng cho vay các PGD 1.062 tỷ chiếm tỷ trọng
67,7%.
Hoạt động bảo lãnh toàn Chi nhánh: đạt 286 tỷ, giảm 28 tỷ so với đầu năm, thu phí 3,2 tỷ
đồng, giảm 0,2 tỷ so với năm trước. Do tình hình cạ nh tranh trên địa bàn hệ khách hàng
này ngày càng gay gắt.
Nợ quá hạn là 16,8 tỷ đồng, giảm 2,8 tỷ đồng so với đầu năm, bằng 72,8% so vớ i kế hoạch
năm 2020. Tỷ lệ NQH đạt 1,07% (nợ xấu đạt 0,86%), t hấp hơn kế hoạch đề ra.
Kết quả tài chính
Tổng thu thuần từ lãi đạt 83,5 tỷ đồng, đạt 95,7% k ế hoạch.
Tổng thu từ hoạt động dịch vụ đạt 16,7 tỷ đồng, đạt 95,2% kế hoạch.
Tổng thu từ hoạt động kinh doanh ngoại hối đạt 19,8 tỷ đồng, đạt 1.870% kế hoạch.
Chi phí hoạt động thực hiện 43,7 tỷ đồng, bằng 99,3 % kế hoạch.
Lợi nhuận trước thuế đạt 73,6 tỷ đồng, đạt 124,3% k ế hoạch. Tỷ trọng đóng góp lợi nhuận
trước thuế của 4 PGD là 74,3%.
II. Phân t ích nh ữ ng m ặt làm đ ược và nh ững đi ểm h ạn ch ế trong năm 20 20
1. Nh ững m ặt l àm đư ợc:
Hoàn thành mộ t số ch ỉ tiêu KHK D ch ính năm 2020 nh ư:
- Về hu y độ ng vốn: Chi nhánh hoàn thành chỉ tiêu về huy động thời điểm , cụ thể: huy động
thời điểm quy VND đạt 104,1%KH, trong đó tăng ròng huy động mảng cá nhân là 230 tỷ
đồng, doanh nghiệp tăng 178 tỷ đồng. Từ đó giúp Chi nhánh tăng quy mô nhanh chóng và
góp phần ổn định nguồn vốn. Đạt được số liệu như tr ên là do chi nhánh thực hiện tốt định
hướng huy động phân tán, nhỏ lẽ kết hợp với huy độn g lô lớn theo định hướng; duy trì mối
quan hệ tốt với hệ khách hàng hiện hữu và thực hiện tốt công tác chăm sóc khách hàng,
Trang 3/17
