Page 12 - Tai lieu Hoi nghi tong ket 2020

- Hiệu suất đạt thấp là do chi nhánh tuyển dụng bổ su ng lực lượng cán bộ nhân viên phục vụ

cho công tác phát triển địa bàn, kéo theo các chi p hí về lương, công cụ lao động, tài sản
cũng như vật dụng phục vụ cho các nhân sự tăng theo ; bên cạnh đó với số lượng khách
hàng phân tán đòi hỏi chi phí chăm sóc cũng có sự g ia tăng so với các đơn vị khác. Mặt
khác tổng thu nhập thuần chưa cao (do năng suất lao động thấp) dẫn đến hiệu suất lao
động của Chi nhánh chưa cao.
Quy mô về huy động hoặc cho vay của các PGD có thâm niên lâu tại địa bàn chưa cao, chưa

đạt đúng kỳ vọng của Ban Lãnh đạo Ngân hàng đề ra. Tính đến 30/11/2020, 4 PGD của Chi
nhánh được xếp loại 3.
Về công tác nhân sự: Một vài nhân sự cấp quản lý tr ung gian còn nhiều thụ động, chưa chủ

động nhiều trong công việc, việc gì cũng chờ xin ý kiến mớ i thực hiện mặc dù đã có phân công
ùy quyền việc này làm chậm nhịp độ tiếp cận và mất cơ hội kinh doanh, trong năm 2021 tình
trạng này phải thật sự chấm dứt.

C. KẾ HO ẠCH KINH DOANH NĂM 2021 VÀ CÁC GI ẢI PHÁP TRI ỂN KHAI TH ỰC HI ỆN
I. CÁC CH Ỉ TIÊU K Ế HO ẠCH KINH DOANH NĂM 2021 :
1. Kế ho ạch ngu ồn v ốn và s ử dụng v ốn
Tổng quy mô huy động và cho vay: 4.978 tỷ đồng. Tro ng đó:
- Huy động thời điểm 30/11/2021 (quy VND) là 3.066 tỷ đồng, tốc độ tăng trưởng 15,4%

(định hướng của Ngân hàng 9%).
- Dư nợ thời điểm 30.11.2021 (quy VND) là 1.912 tỷ đồ ng, tốc độ tăng trưởng 21,9% (định

hướng của Ngân hàng 12%).
Tỷ lệ NQH kiểm soát <= 1%
2. Kế ho ạch tài chí nh năm 2021
Tổng thu nhập: 105,9 tỷ đồng. Trong đó:
- Thu thuần từ lãi : 84 tỷ đồng, tăng 0,6% so với n ăm trướ c
- Thu thuần từ HĐ dịch vụ : 16,1 tỷ đồng, giảm 3,3% s o với năm trước
- Thu thuần từ KDNH : 5,7 tỷ đồng, giảm 71,1% so với năm trước
Chi hoạt động : 72 tỷ đồng, tăng 64,6% so với năm trước
Lợi nhuận trướ c thuế : 43,2 tỷ đồng, tăng trưởng 2 6,6% so vớ i năm trước (nếu tính

loại trừ chi phí Hội sở phân bổ)
II. CÁC GI ẢI PH ÁP TRI ỂN KH AI TH ỰC HI ỆN
1. Gi ải ph áp tăng trư ởng số dư huy đ ộng vốn, đ ảm b ảo gi á thành h ợp lý và t ạo s ự ổn đ ịnh cho

ngu ồn v ốn:
Tiếp tục bám sát các định hướ ng, các chỉ đạo của Ba n Tổng Giám Đốc, của Ban Lãnh Đạo

Khu Vực trong các kỳ họp giao ban, các chỉ đạo trực tiếp đến đơn vị về huy động và tiếp tục

thực hiện triển khai các giải pháp tăng trưởng hiệu quả cao trong năm 2020;
Thông qua việc chăm sóc tốt hệ khách hàng hiện hữu để nắm bắt thêm nhu cầu của khách

hàng và tiếp cận hệ khách hàng mớ i là người thân, b ạn bè, đối tác làm ăn của họ để bán các
sản phẩm về huy động;
Rà soát lại hệ khách hàng hiện hữu chưa mở TK TGTT (thông qua ứng dụng 4P) để chọn lọc

hệ khách hàng, khuyến khích mở TK TGTT để tăng huy động KKH. Đồng thời khai thác hệ
khách hàng tiềm năng hiện có của Chi nhánh (có MKH tiềm năng và tiếp thị) để bán các sản
phẩm về huy động;
Trang 8/17