Page 25 - Début de la journée

Opérations à l’international

Brevet Bancaire Métiers – Spécialisation OBO Conducteur de formation

8. Dans ce cas de figure et dans le cadre d’assistance de la banque, le client présenter à sa banque
le titre d’importation imputé par la douane accompagné de la facture définitive et l’ordre de
virement signé pour permettre à la banque d’effectuer le transfert de cette importation.

9. Comme il s’agit d’une opération de refinancement ; le client doit remettre à son banquier une
demande dans laquelle, il faut préciser tous les détails de la transaction.
Au lieu de débiter son compte, la banque va se refinancer auprès de son correspondant étranger
pour une durée de 90 jours et comptabiliser l’opération dans un compte d’engagement par
signature pour le compte du client.

10. Le client va être en risque de position de change pendant une durée de 90 jours où le taux de
change peut évoluer négativement durant cette période.

11. Calcul avec cours de vente, le 03/09/2008 :
20.400,00 x 11,11018 = 226647,672 €
Calcul avec cours de vente, le 05/12/2008 :

20.400,00 x 11,66665 = 237999,66 €
L’évolution :
237999,66 - 226647,672 = 11351,988 €

12. Dans le cas du conseil à apporter au client, il est préférable de proposer au client une couverture
contre le risque de change. Dans ce cas la formule la plus adéquate c’est l’option de change à
terme (à développer par l’animateur).

Année de formation 2017-2018 26/76