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Gestion de la relation client

Brevet Bancaire Métiers – Chargé de clientèle Document du participant

 Cas N° 2 : Réflexion collective sur l’anticipation

 Cas de Monsieur Adil :

1. Bilan de la relation :
M. Adil est client de ma banque depuis 6 mois, entant que chargé de clientèle il s’agit d’une
opportunité pour le contacter afin de faire un point sur sa relation avec la Banque et sur le
fonctionnement de son compte.

2. Sécuriser l’avenir des enfants :
Mon client est père de 2 enfants, mon devoir entant que chargé de compte et de conseiller mon client
et lui proposer nos offres, notamment les solutions d’épargne de précaution ou de préparation de
projets d’études.

3. Préparer un projet Immobilier :
Mon client est locataire, mon devoir entant que chargé de compte et de conseiller mon client et lui
proposer nos offres, notamment les solutions d’épargne logement et de financement.

4. Fructifier le Capital :
Mon client affiche constamment un fort solde créditeur, mon devoir entant que chargé de compte et
de conseiller mon client et lui proposer nos offres, notamment les solutions de fructification du capital

 Cas de Monsieur Imad :

1. Bilan de la relation :
M. Imad est client de ma banque depuis 5ans, entant que chargé de clientèle il s’agit d’une
opportunité pour le contacter afin de faire un point sur sa relation avec la Banque et sur le
fonctionnement de son compte.

2. Gestion du compte à distance :
M. Imad ne se déplace plus en agence, entant que chargé de clientèle mon devoir est de lui proposer
nos solutions à distance, notamment les alertes sur son Smartphone liées à la position de son compte.

3. Allégement de trésorerie :
Le compte de M. Imad affiche depuis 2 mois des positions débitrices, entant que chargé de clientèle
mon devoir est de lui proposer nos solutions de prêts personnels.

4. Assurer les études des enfants :
M. Imad est père de 2 enfants en âge pour poursuivre des études supérieures, entant que chargé de
clientèle mon devoir est de lui proposer nos solutions de financement des études.

CIFPB Année de formation 2019-2020 2/6