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Corrigé du cas N°1

Module I : L’identification des clients de la banque (Suite)

•Insolvabilité (impayés, •Insolvabilité •Insolvabilité (impayés, •Insolvabilité
surendettement …) (impayés, surendettement …) (impayés,
•Immobilisation (retard surendettement …) •Immobilisation (retard de surendettement …)
de règlement) •Immobilisation règlement •Immobilisation
•Relation fragile : (retard de règlement •Absence de comptabilité (retard de règlement
Revenus insuffisants, •Problème de (informel, noir …) •Risque de liquidité
Risques
instabilité, exigence, proximité (difficulté •Revenus instables et •Risque de marché
surenchère de pour joindre le client) variables
confrère …). •Certains secteurs

•Dépréciation de la fragilisés par la
valeur des garanties conjoncture ou les aléas
naturels.
•Respect des •Respect des •Respect des instructions •Respect des
instructions et instructions et et procédures en vigueur instructions et
procédures en vigueur procédures •Suivi rigoureux des procédures en
•Suivi rigoureux des •Suivi rigoureux des comptes vigueur
comptes comptes •Réagir à la 1 ère •Suivi rigoureux des
•Réagir à la 1 ère •Réagir à la 1 ère irrégularité comptes

Préconisations irrégularité irrégularité •Améliorer le taux •Réagir à la 1 ère
•Améliorer le taux •Taux d’équipement d’équipement irrégularité

d’équipement •Eviter le financement •Synergie entre les •Améliorer le taux
•Synergie entre les à 100% différents intervenants d’équipement
différents intervenants •Synergie entre les
différents
intervenants
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