Page 93 - TEMİZ TİCARET EBOOK

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

olduğu kimin için “Müşteri Durum Tespiti” yapılması gerektiğini gös-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
termesi gerekir.

Bankanın bir ticari işlemdeki bütün taraflar için “Müşteri Durum
Tespiti” yapma sorumluluğu yoktur, ancak yine de bankanın muhabir
bankalar dâhil olmak üzere bütün müşterilerinin Durum Tespitine tabi
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
olmasını gerektiren ve “Müşteri Durum Tespiti”ni de kapsayan riske
dayalı bir politikasının olması gerekir. Durum tespit bilgilerinin ticari
işlemler ve ticari finansman müşterilerinin yer aldığı bütün alanlara gir-
mesi gerekir ki işi yapanlar müşterilerin profili dâhil beklenebilecek ha-
reket ve şüpheli durumlarını anlayabilsinler .
4
a.özalp a.özalp ii. İnceleme, Gözden Geçirme Kontrolleri a.özalp
a.özalp
a.özalp
İnceleme veya gözden geçirme kontrolleri ister otomatik ister manuel a.özalp

olsun bir işlemdeki ilgili tarafların, belgelerin, sunulan dataların, alınan
talimatların incelenmesi olarak tanımlanabilir. Kesin belirli bilgilerin
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
işleme girmeden önce incelenmesi, kontrol edilmesi ve gözden geçiril-
mesi gerekir.

İnceleme burada belgelerin ve içeriklerinin uygunluk için kontrol
edilmesidir. Risk yaklaşımına dayalı bir inceleme müşterinin profili,
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
işlem ve belgelerdeki bilgiler esas alınarak yapılacaktır. Müşteri profilini
güncel tutmak için “Müşteri Durum Tespiti”nin üç yılda bir gözden ge-
çirilmesi gerekir.

Ekran kontrolleri
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
yer, ülke ve diğer ilgili bilgilerin çeşitli resmî yaptırım ve yasaklı listeler- a.özalp
Ekran kontrolleri muhtemel yaptırımlar, sahtecilikler ve diğer endişe
verici olumsuz durumlara karşı işlemlerde yer alan kişi, kurum, araç,

den kontrol edilmesidir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

Bkz. Baft Guidance for Identifying Suspicious Activity in Letter of Credit and
4
Documentary Collections (2015).

93

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp