Page 98 - TEMİZ TİCARET EBOOK
P. 98
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Üç taraflı senaryoda Bank X kendisine Lehtar B tarafından direkt
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
tarafından kabul edilebilir bir banka olması gerekir. a.özalp
gönderilen belgeleri inceler ve ödemeyi Lehtar B’nin kendi talimatında
belirttiği banka aracılığıyla gönderir, bu bankanın da tabii ki Bank X
Bütün senaryolarda ibraz edilen talep ve gerekli belgelerin garan-
a.özalp a.özalp a.özalp tabi a.özalp a.özalp a.özalp
ti/standby/kontrgaranti
olduğu
kurallara
ve
şartlarına
(URDG/UCP/ISP) uygun olması gerekir, aksi halde reddedilebilir.
Bank X, Garantör/Standby açan tarafından yapılacak kontroller
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Bank X’in yapacağı ilk “Müşteri Durum Tespiti” Amir A (talimat ve-
ren taraf dâhil) üzerinde olacaktır, buna muhtemelen hesap açılışı dâhil
olmak üzere pek çok standart prosedür dâhil olacaktır. “Müşteri Durum
Tespiti”nin devam eden ilişkiye destek olacak tarzda yapılması mütea-
kip benzer işlemler için yeniden yapılmasını gerektirmeyecektir. Arada
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
ayrı bir ihbar bankasının olmadığı basit yapıda Bank X garanti veya
standby’ı direkt olarak Lehtar B’ye teslim edeceği için Lehtar B üzerinde
Standart “Müşteri Durum Tespiti”’ni yapacaktır, eğer Lehtar B daha
önceden Bank X’in müşterisi değilse o halde detaylı risk tabanlı kontrol-
lerini de uygulayacaktır.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Ticaret finansmanı ve garanti operasyonları her bir işlemin müşteri
durum tespit profiline uygun olduğunun teyidini aldıktan sonra işleme
alacaklardır.
Bank X’in “Müşteri Durum Tespiti” sürecinde en azından şu sorular
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
olmalıdır:
- Tarafların ticaret veya iş yaptıkları ülkeler hangileridir?
- Ticaret konusu mal ve hizmetler nelerdir?
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
98
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
