Page 103 - TEMİZ TİCARET EBOOK

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

Garanti ve standby işi yapan bankaların yetişmiş kadrosu suçla mü-
nılmasını engelleme bakımından en önemli savunma hattıdır. Garanti ve a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
cadele konusunda en önemli savunma hattıdır. Bunların yetişmişlik dü-
zeyi ve uzmanlığı bu gibi ürün ve hizmetlerin finansal suçlarda kulla-

standby tazmin taleplerinin işleme alınması halen büyük ölçüde manuel
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
yapılmaktadır, buradaki kontroller de daha çok ibraz edilen belgelerin
gunluğunu belirlemekten ibarettir. Oysa tam kontrol için bunun ötesine a.özalp
garanti ve standby şartlarına, tabi olduğu URDG, UCP ve ISP gibi kural-
lar ile bazen ICC görüşleri ve standart bankacılık uygulamalarına uy-

geçmek, yani ICC-Wolfsberg Gorup-Baft prensiplerini bilmek ve buna
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
göre hareket etmek gerekir.

Çok geniş potansiyel risk göstergeleri vardır. Bunun arka planını iş-
lemin öncesinde ve sonrasında gerekli bilgilere göre ayırmak gerekir.
İşlem öncesinde gerekli bilgiler yaptırım ve terörist listelerinden ekran
kontrolleri ile alınan bilgiler olurken, işlem sonrasında gerekli olanlar
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
daha sonra araştırma ve analizlerde kullanılabilmek üzere saklanan bil-
gilerdir.

Bankaların risk izleme göstergelerini, müşterilerinin iş akışlarını ma-
nuel veya otomatik olarak sistemlerine yerleştirmesi ve kontrol gerekti-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
ğinde ileri onaya (eskale) gönderebilme prosedürlerine sahip olması
gerekir.

Bir garanti/standby işleminde risk göstergeleri aşağıdaki tabloda gös-
terilmiştir. Bu tabloda tüm risk göstergeleri yoktur, işlem bazında müşte-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
riye, işleme, ülkeye, tutara, mal cinsine göre farklı risk göstergeleri olabi-
lir. Burada dikkat edilmesi gereken bazı riskler başlangıçta gözükmez,
işlem başladıktan sonra ortaya çıkabilir, bu nedenle tablo da “ÖNCE” ve
“SONRA” yı buna göre almak gerekir. Her bankanın kendi risk gösterge
setini kendi risk değerlendirmelerinden oluşturması gerekir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

103

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp