Page 3 - My FlipBook
P. 3
总行业务提示
前期总行将核心系统常用关注类型进行了梳理，请
各行在工作中进行参考。
关注信息 关注维 制定依据 控制要求 控制方式 关注方式 解除方式
名称 度
00499A00 客户级 网支事银理2《法61项犯发络防付关号【的罪新范结于文加通2算电型有01关信管强违知6】》用对面与理当银行个多账业性事务和的人人户人的进，使身支，支应行付份情用当机况同付证确件账进构认对一。应号行联相户系…排暂码当关电银建…查停的所对立一话清行理于号账联有一业对系户无码，法开务暂联应电立证话系。关停系非相号明和使合关柜码， 控制非柜 支行通过 修改手机号
01-不合 面账务性 00140交易自 时，如果修
理电话号 交易；柜 行设置 改成功，默
码 面提醒 认为该手机
号是合理的
手机号，系
统自动解除；
00140解除
对私证件超
00499A00 客户级 《金融机构 90天，对公 客户证件有
04-证件 客户身份识 客户先前提交的身份证件或者身份证明 主证件或法 效期维护后，
超期 别和客户身 文件已过有效期的，客户没有在合理期 全渠道只 人证件超期 系统自动解
份资料及交 限内更新且没有提出合理理由的，金融 收不付 90天自动加 除；00140
易记录保存 机构应中止为客户办理业务 关注；支行 解除
管理办法》 通过00140交
易自行设置
第二十一条 银行发现企业名称、法定
代表人或单位负责人发生变更的，应当
00499A00 客户级 《关于试点 及时通知企业办理变更手续。企业自通 支行通过 维护客户信
14-未及 取消企业银 知送达之日起合理期限内仍未办理变更 00140交易自 息后00140
时变更客 行账户开户 手续，且未提出合理理由的，银行有权 行设置 解除
户信息 许可证核发 采取适当控制账户交易措施。第四十五 暂停非柜
的通知》 条 本办法所称控制账户交易措施，包 面账务性
（银发 括暂停账户非柜面业务、限制账户交易 交易
〔2018〕 规模或频率、对账户采取只收不付控制、
125 号） 对账户采取不收不付控制等措施，涉及
签约缴纳税款、社会保险费用以及水、
电、燃气、暖气、通信等公共事业费用
的除外。
五年惩戒
00399A000 《关于进一 银行和支付机构对经设区的市级及以上 期内：非 公安机关下
步加强支付 公安机关认定的出租、出借、出售、购 柜面账务 发名单进行
1-出售及 客户级 结算管理防 买银行账户（含银行卡，下同）或者支 性交易及 联盟统一配 解除
虚假开立 范电信网络 付账户的单位和个人及相关组织者，假 开户业务 置
新型违法犯 冒他人身份或者虚构代理关系开立银行 报错，柜
账户 罪有关事项 账户或者支付账户的单位和个人，5年 面业务警
的通知》银 内暂停其银行账户非柜面业务、支付账 告五年惩
发【2019】 户所有业务，并不得为其新开立账户。 戒期外：
85号文 开户业务
警告
前期总行将核心系统常用关注类型进行了梳理，请
各行在工作中进行参考。
关注信息 关注维 制定依据 控制要求 控制方式 关注方式 解除方式
名称 度
00499A00 客户级 网支事银理2《法61项犯发络防付关号【的罪新范结于文加通2算电型有01关信管强违知6】》用对面与理当银行个多账业性事务和的人人户人的进，使身支，支应行付份情用当机况同付证确件账进构认对一。应号行联相户系…排暂码当关电银建…查停的所对立一话清行理于号账联有一业对系户无码，法开务暂联应电立证话系。关停系非相号明和使合关柜码， 控制非柜 支行通过 修改手机号
01-不合 面账务性 00140交易自 时，如果修
理电话号 交易；柜 行设置 改成功，默
码 面提醒 认为该手机
号是合理的
手机号，系
统自动解除；
00140解除
对私证件超
00499A00 客户级 《金融机构 90天，对公 客户证件有
04-证件 客户身份识 客户先前提交的身份证件或者身份证明 主证件或法 效期维护后，
超期 别和客户身 文件已过有效期的，客户没有在合理期 全渠道只 人证件超期 系统自动解
份资料及交 限内更新且没有提出合理理由的，金融 收不付 90天自动加 除；00140
易记录保存 机构应中止为客户办理业务 关注；支行 解除
管理办法》 通过00140交
易自行设置
第二十一条 银行发现企业名称、法定
代表人或单位负责人发生变更的，应当
00499A00 客户级 《关于试点 及时通知企业办理变更手续。企业自通 支行通过 维护客户信
14-未及 取消企业银 知送达之日起合理期限内仍未办理变更 00140交易自 息后00140
时变更客 行账户开户 手续，且未提出合理理由的，银行有权 行设置 解除
户信息 许可证核发 采取适当控制账户交易措施。第四十五 暂停非柜
的通知》 条 本办法所称控制账户交易措施，包 面账务性
（银发 括暂停账户非柜面业务、限制账户交易 交易
〔2018〕 规模或频率、对账户采取只收不付控制、
125 号） 对账户采取不收不付控制等措施，涉及
签约缴纳税款、社会保险费用以及水、
电、燃气、暖气、通信等公共事业费用
的除外。
五年惩戒
00399A000 《关于进一 银行和支付机构对经设区的市级及以上 期内：非 公安机关下
步加强支付 公安机关认定的出租、出借、出售、购 柜面账务 发名单进行
1-出售及 客户级 结算管理防 买银行账户（含银行卡，下同）或者支 性交易及 联盟统一配 解除
虚假开立 范电信网络 付账户的单位和个人及相关组织者，假 开户业务 置
新型违法犯 冒他人身份或者虚构代理关系开立银行 报错，柜
账户 罪有关事项 账户或者支付账户的单位和个人，5年 面业务警
的通知》银 内暂停其银行账户非柜面业务、支付账 告五年惩
发【2019】 户所有业务，并不得为其新开立账户。 戒期外：
85号文 开户业务
警告
