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注信息 关注维 制定依据 控制要求 控制方式 关注方式 解除方式
名称 度
00299A000 《中国人民 道非户柜拒柜面提面绝醒渠开，0支行01设行40通置交过易自
银行关于进 逐步实现同一存款人的各类银行账户在行
4-拒绝开 客户级 一步落实个 内系统统一管理，鼓励存款人在同一银行 00140解除
户人员名 人人民币银 账户下办理多种银行业务；在严格遵守对
行存款账户 存款人身份认证基本规定的基础上，可以
单 实名制的通 对不同的存款人确定差别身份认证标准，
知》（银发 并按照账户余额、交易频率、交易金额及
【2008】191 风险程度等进行分类管理。
号）
对于自查发现的可疑线索，银行、支付机
《关于联合 构应采取有效措施进行核实，包括但不限
开展为跨境 于重新核验客户身份、现场巡检等方式确 柜面提醒
（放到客
赌博、电信 实无法核实或核实后确为可疑的，应采取 户中心提
醒），非
网络诈骗等 适当处置措施，并将可疑客户及时移送所 柜面账务
性业务不
违法违规活 在地公安机关，报告相关清算机构和中国 收不付， 支行通过
网银互联 00140交易自
涉诈涉赌 客户级 动提供支付 支付清算协会。对风险排查发现的涉赌涉 来账拒绝 行设置 00140解除
可疑客户 处理
结算服务风 诈可疑银行账户、支付账户，银行、支付
险排查与整 机构按照《中国人民银行关于加强开户管
治工作的通 理及可疑交易报告后续控制措施的通知》
知》银发 (银发〔2017〕117号)及时采取适当控制措
【2020】155 施，包括但不限于提升涉赌涉诈当事人风
号文 险等级、增强客户身份识别措施、限制交
易、拒绝甚至终止业务关系等。
10199B0002 《关于加强 重新识别客
支付结算管 银行和支付机构应当加强账户交易活动监 户信息后
-开户6个 账户级 理防范电信 测，对开户之日起6个月内无交易记录的账 限制非柜 达到条件系统 00140解除
月内无交 网络新型违 户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机 面账务性 自动加关注
法犯罪有关 构应当暂停其所有业务，银行和支付机构 交易；柜
易账户 事项的通知》向单位和个人重新核实身份后，可以恢复 面警告
银发【2016】其业务。
261号文
10199B0003 银行和支付机构应当加强对银行账户和支 支行通过 00140解除
-可疑交易 账户级 付账户的监测，建立和完善可疑交易监测 00140交易自
账户 《关于加强 模型，账户及其资金划转具有集中转入分 行设置
支付结算管 散转出等可疑交易特征的（详见附件1），
理防范电信 应当列入可疑交易。对于列入可疑交易的 限制非柜
网络新型违 帐户，银行和支付机构应当与相关单位或 面账务性
法犯罪有关 者个人核实交易情况；经核实后银行和支 交易；柜
事项的通知》付机构仍然认定账户可疑的，银行应当暂 面警告
银发【2016】停账户非柜面业务，支付机构应当暂停账
261号文 户所有业务，并按照规定报送可疑交易报
告或者重点可疑交易报告；涉嫌违法犯罪
的，应当及时向当地公安机关报告。
名称 度
00299A000 《中国人民 道非户柜拒柜面提面绝醒渠开，0支行01设行40通置交过易自
银行关于进 逐步实现同一存款人的各类银行账户在行
4-拒绝开 客户级 一步落实个 内系统统一管理，鼓励存款人在同一银行 00140解除
户人员名 人人民币银 账户下办理多种银行业务；在严格遵守对
行存款账户 存款人身份认证基本规定的基础上，可以
单 实名制的通 对不同的存款人确定差别身份认证标准，
知》（银发 并按照账户余额、交易频率、交易金额及
【2008】191 风险程度等进行分类管理。
号）
对于自查发现的可疑线索，银行、支付机
《关于联合 构应采取有效措施进行核实，包括但不限
开展为跨境 于重新核验客户身份、现场巡检等方式确 柜面提醒
（放到客
赌博、电信 实无法核实或核实后确为可疑的，应采取 户中心提
醒），非
网络诈骗等 适当处置措施，并将可疑客户及时移送所 柜面账务
性业务不
违法违规活 在地公安机关，报告相关清算机构和中国 收不付， 支行通过
网银互联 00140交易自
涉诈涉赌 客户级 动提供支付 支付清算协会。对风险排查发现的涉赌涉 来账拒绝 行设置 00140解除
可疑客户 处理
结算服务风 诈可疑银行账户、支付账户，银行、支付
险排查与整 机构按照《中国人民银行关于加强开户管
治工作的通 理及可疑交易报告后续控制措施的通知》
知》银发 (银发〔2017〕117号)及时采取适当控制措
【2020】155 施，包括但不限于提升涉赌涉诈当事人风
号文 险等级、增强客户身份识别措施、限制交
易、拒绝甚至终止业务关系等。
10199B0002 《关于加强 重新识别客
支付结算管 银行和支付机构应当加强账户交易活动监 户信息后
-开户6个 账户级 理防范电信 测，对开户之日起6个月内无交易记录的账 限制非柜 达到条件系统 00140解除
月内无交 网络新型违 户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机 面账务性 自动加关注
法犯罪有关 构应当暂停其所有业务，银行和支付机构 交易；柜
易账户 事项的通知》向单位和个人重新核实身份后，可以恢复 面警告
银发【2016】其业务。
261号文
10199B0003 银行和支付机构应当加强对银行账户和支 支行通过 00140解除
-可疑交易 账户级 付账户的监测，建立和完善可疑交易监测 00140交易自
账户 《关于加强 模型，账户及其资金划转具有集中转入分 行设置
支付结算管 散转出等可疑交易特征的（详见附件1），
理防范电信 应当列入可疑交易。对于列入可疑交易的 限制非柜
网络新型违 帐户，银行和支付机构应当与相关单位或 面账务性
法犯罪有关 者个人核实交易情况；经核实后银行和支 交易；柜
事项的通知》付机构仍然认定账户可疑的，银行应当暂 面警告
银发【2016】停账户非柜面业务，支付机构应当暂停账
261号文 户所有业务，并按照规定报送可疑交易报
告或者重点可疑交易报告；涉嫌违法犯罪
的，应当及时向当地公安机关报告。
